- •Содержание
- •Часть 1. Финансовые функции Excel 4
- •Часть 2. Решение финансовых операций с элементарными потоками платежей. 11
- •Введение
- •Часть 1. Финансовые функции Excel
- •Часть 2. Решение финансовых операций с элементарными потоками платежей.
- •Пример оформления листа для решения задач по расчету параметров операций с элементарными потоками платежей:
- •Пример 2: Денежные потоки в виде серии равных платежей
- •Пример 3: Задача 1. Рассчитайте годовую ставку процента по вкладу размером 100 тыс.Руб , если за 13 лет эта сумма возросла до 1 млн. Руб. При ежеквартальном начислении процентов.
НИЖЕГОРОДСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ АРХИТЕКТУРНО-СТРОИТЕЛЬТНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
Международный институт экономики, права и менеджмента
Кафедра информационных систем в экономике
Тема:
Решение финансовых задач средствами Microsoft
Выполнил: студентка 1 курса группы М2.11 Куликова Дарья
Заведующий кафедры:
Ибрагимова И.С.
Старший преподаватель: Калетвинцева М.В.
Нижний Новгород
2012 год
Содержание
Содержание 2
Введение 3
Часть 1. Финансовые функции Excel 4
Часть 2. Решение финансовых операций с элементарными потоками платежей. 11
Пример оформления листа для решения задач по расчету параметров операций с элементарными потоками платежей: 13
Пример 2: Денежные потоки в виде серии равных платежей 19
Пример 3: Задача 1. Рассчитайте годовую ставку процента по вкладу размером 100 тыс.руб , если за 13 лет эта сумма возросла до 1 млн. руб. при ежеквартальном начислении процентов. 23
Введение
Целью данной работы является использование функций Excel для решения экономических задач. Данные задачи будут решаться с помощью программ табличного процессора Excel.
Microsoft Excel (также иногда называется Microsoft Office Excel) — программа для работы с электронными таблицами, созданная корпорацией Microsoft для Microsoft Windows, Windows NT и Mac OS.
Функции Excel - это специальные, заранее созданные формулы, которые позволяют легко и быстро выполнять сложные вычисления. Их можно сравнить со специальными клавишами на калькуляторах, предназначенных для вычисления квадратных корней, логарифмов и проч.
Excel имеет несколько сотен встроенных функций, которые выполняют широкий спектр различных вычислений. Некоторые функции являются эквивалентами длинных математических формул, которые можно сделать самому. А некоторые функции в виде формул реализовать невозможно.
Часть 1. Финансовые функции Excel
Финансовые вычисления необходимы для успешного проведения любой коммерческой сделки. В комплексе с современными методами анализа и моделирования финансовых ситуаций финансовые вычисления перерастают во влиятельное направление организации и управления предпринимательской деятельностью – финансовый менеджмент.
По типу решаемых задач все финансовые функции Excel можно разделить на условные группы:
функции для анализа аннуитетов и инвестиционных проектов (аннуитет — это ряд постоянных денежных выплат в течение длительного периода);
функции для анализа ценных бумаг;
функции для расчета амортизационных платежей;
вспомогательные функции.
Для применения финансовых функций следует использовать мастер функций с помощью команды меню ВСТАВКА – ФУНКЦИИ или кнопки fx в строке формул Excel.
Финансовые функции применяются для финансовых расчетов. Для использования этих функций необходимо владеть финансовой терминологией.
Название функции |
Подкатегория |
Краткое описание |
АМОРУВ |
Расчёта амортизации |
Вычисляет величину амортизации для каждого периода, используя коэффициент амортизации (французская система бухучета). |
АПЛ |
Расчёта амортизации |
Возвращает величину амортизации актива за один период, рассчитанную линейным методом. |
АСЧ |
Расчёта амортизации |
Вычисляет величину амортизации для каждого отчетного периода (французская система бухучета). |
БЗРАСПИС |
Вычисления ставки доходности |
Вычисляет будущее значение вклада. |
БС |
Расчётов при постоянной процентной ставке |
Вычисляет будущее значение начального вклада при изменяющихся сложных процентных ставках. |
ВСД |
Вычисления ставки доходности |
Вычисляет внутреннюю ставку доходности (отдачи) для серии потоков денежных средств. |
ДАТАКУПОНДО |
Работы с ценными бумагами |
Выдает предыдущую дату купона перед датой соглашения. |
ДАТАКУПОНПОСЛЕ |
Работы с ценными бумагами |
Находит следующую дату купона после даты соглашения. |
ДДОБ |
Расчёта амортизации |
Вычисляет величину амортизации имущества для указанного периода при использовании метода двукратного учета амортизации или иного явно указанного метода. |
ДЛИТ |
Работы с ценными бумагами |
Находит ежегодную продолжительность действия ценных бумаг с периодическими выплатами по процентам. |
ДНЕЙКУПОН |
Работы с ценными бумагами |
Определяет число дней в периоде купона, который содержит дату соглашения. |
ДНЕЙКУПОНДО |
Работы с ценными бумагами |
Определяет количество дней между началом периода купона и датой соглашения. |
ДНЕЙКУПОНПОСЛЕ |
Работы с ценными бумагами |
Находит число дней от даты соглашения до срока следующего купона. |
ДОХОД |
Работы с ценными бумагами |
Вычисляет доход по казначейскому чеку. |
ДОХОДКЧЕК |
Работы с ценными бумагами |
Находит доход по ценным бумагам с нерегулярным первым периодом. |
ДОХОДПЕРВНЕРЕГ |
Работы с ценными бумагами |
Вычисляет годовой доход от ценных бумаг, процент по которым выплачивается в срок погашения. |
ДОХОДПОГАШ |
Работы с ценными бумагами |
Определяет доход по ценным бумагам с нерегулярным последним периодом. |
ДОХОДПОСЛНЕРЕГ |
Работы с ценными бумагами |
Вычисляет годовой доход по ценным бумагам, на которые сделана скидка. Пример — казначейские чеки. |
ДОХОДСКИДКА |
Работы с ценными бумагами |
Определяет ставку доходности полностью обеспеченной ценной бумаги. |
ИНОРМА |
Работы с ценными бумагами |
Возвращает процентную ставку для полностью инвестированных ценных бумаг. |
КПЕР |
Расчётов при постоянной процентной ставке |
Возвращает количество периодов для вклада. |
МВСД |
Вычисления ставки доходности |
Возвращает внутреннюю ставку доходности, при которой положительные и отрицательные денежные потоки имеют разные значения ставки. |
МДЛИТ |
Работы с ценными бумагами |
Возвращает модифицированную длительность Маколея для ценных бумаг с предполагаемой номинальной стоимостью 100 рублей. |
НАКОПДОХОД |
Работы с ценными бумагами |
Возвращает накопленный процент по ценным бумагам с периодической выплатой процентов. |
НАКОПДОХОДПОГАШ |
Работы с ценными бумагами |
Возвращает накопленные проценты по ценной бумаге, процент по которым выплачивается при наступлении срока. |
НОМИНАЛ |
Вычисления эффективных и номинальных процентных ставок |
Определяет номинальную годовую процентную ставку. |
ОБЩДОХОД |
Расчётов при постоянной процентной ставке |
Возвращает общую выплату по займу между двумя периодическими выплатами. |
ОБЩПЛАТ |
Расчётов при постоянной процентной ставке |
Возвращает общую выплату, произведенную между двумя периодическими выплатами. |
ОСПЛТ |
Расчётов при постоянной процентной ставке |
Возвращает платеж с основного капитала для срочного вклада. |
ПЛТ |
Расчётов при постоянной процентной ставке |
Возвращает регулярный платеж ежегодной ренты. |
ПОЛУЧЕНО |
Работы с ценными бумагами |
Возвращает сумму, полученную при погашении полностью обеспеченной ценной бумаги. |
ПРОЦПЛАТ |
Расчётов при постоянной процентной ставке |
Вычисляет проценты, выплаченные за определенный инвестиционный период. |
ПРПЛТ |
Расчётов при постоянной процентной ставке |
Возвращает проценты с вклада за данный период. |
ПС |
Расчётов при постоянной процентной ставке |
Вычисляет приведенную (к настоящему моменту) стоимость инвестиции. |
ПУО |
Расчёта амортизации |
Возвращает величину амортизации имущества для заданного или части заданного периода при использовании метода сокращающегося баланса. |
РАВНОКЧЕК |
Работы с ценными бумагами |
Возвращает доходность облигации по казначейскому векселю. |
РУБЛЬ.ДЕС |
Преобразования числовых значений |
Преобразует цену в долларах, выраженную в виде дроби, в цену в долларах, выраженную десятичным числом. |
РУБЛЬ.ДРОБЬ |
Преобразования числовых значений |
Преобразует цену в долларах, выраженную десятичным числом, в цену в долларах, выраженную в виде дроби. |
СКИДКА |
Работы с ценными бумагами |
Возвращает учетную ставку ценной бумаги |
СТАВКА |
Расчётов при постоянной процентной ставке |
Возвращает процентную ставку с ежегодного дохода |
ФУО |
Расчёта амортизации |
Возвращает величину амортизации актива для заданного периода, рассчитанную методом фиксированного уменьшения остатка |
ЦЕНА |
Работы с ценными бумагами |
Вычисляет цену за 100 рублей нарицательной стоимости для казначейского чека |
ЦЕНАКЧЕК |
Работы с ценными бумагами |
Возвращает цену за 100 долларов США номинальной стоимости казначейского векселя |
ЦЕНАПЕРВНЕРЕГ |
Работы с ценными бумагами |
Возвращает доход по ценной бумаге с нестандартным первым периодом. |
ЦЕНАПОГАШ |
Работы с ценными бумагами |
Возвращает цену за 100 долларов США номинальной стоимости ценной бумаги, по которой процент выплачивается в срок погашения |
ЦЕНАПОСЛНЕРЕГ |
Работы с ценными бумагами |
Возвращает доход по ценной бумаге с нестандартным последним периодом |
ЦЕНАСКИДКА |
Работы с ценными бумагами |
Возвращает цену за 100 долларов США номинальной стоимости ценной бумаги со скидкой |
ЧИСЛКУПОН |
Работы с ценными бумагами |
Возвращает количество купонов, подлежащих оплате между расчетной датой и сроком погашения |
ЧИСТВНДОХ |
Вычисления ставки доходности |
Возвращает внутреннюю норму прибыли для графика поступлений денежных средств, не обязательно носящих периодический характер. |
ЧИСТНЗ |
Вычисления ставки доходности |
Возвращает чистую текущую стоимость для графика поступлений денежных средств, не обязательно носящих периодический характер. |
ЧПС |
Вычисления ставки доходности |
Возвращает чистую текущую стоимость вклада, базирующегося на серии периодических поступлений денежных средств и на величине учетной ставки. |
ЭФФЕКТ |
Вычисления эффективных и номинальных процентных ставок |
Вычисляет действующие ежегодные процентные ставки. |