- •1.Понятие, функции и роль банковской системы. (лекция)
- •2.Основные характеристики современной банковской системы России. (лекция)
- •3.Мировые тенденции развития национальных банковских систем.
- •4.Цели, задачи, функции и операции центрального банка
- •5. Организационное построение цб рф.
- •6. Банковское регулирование и надзор.
- •7. Направления взаимодействия Банка России с Правительством рф и международными кредитно-финансовыми институтами.
- •8. Организационно-экономические основы денежно-кредитной политики цб.
- •Методы и инструменты денежно-кредитной политики центральных банков
- •Система резервных требований Банка России
- •Процентная политика Банка России
- •12.Рефинансирование коммерческих банков Банком России
- •Политика открытого рынка Банка России
- •Понятие коммерческого банка и правовые основы его функционирования
- •Порядок учреждения и лицензирования деятельности кредитных организаций
- •Организация управления коммерческим банком
- •17. Организация внутреннего контроля в банке
- •Структура и общая характеристика пассивных операций банков
- •Формирование собственных ресурсов банка: российская практика и международные стандарты
- •Депозитные и недепозитные операции банков
- •25 . Формирование условий для кредитной деятельности банков.
- •26. Основы технологии выдачи кредита и организации работы кредитного подразделения банка.
- •1 Этап. Подача заявки и ее рассмотрение
- •2 Этап. Детальный анализ кредитной заявки
- •27. Организационное и юридическое обеспечение кредитного процесса.
- •28. Цена банковского кредита: природа, расчет, получение.
- •29. Специфика организации отдельных видов кредитования корпоративных заемщиков и физических лиц.
- •30. Межбанковский рынок кредитов и депозитов и его организация.
- •31. Межбанковские отношения кб с цб.
- •32. Особенности оценки кредитоспособности и кредитования различных категорий заёмщиков.
- •33.Обеспечение возвратности кредитов
- •34.Экономико-правовые аспекты управления кредитными рисками в банках
- •35.Качество кредитной деятельности банка, его оценка и повышение
- •36.Лизинговые операции банков
- •Преимущества лизинга
- •37.Факторинговые операции банков
- •38.Предоставление банковских гарантий
- •39.Эмиссионная деятельность коммерческих банков и ее регулирование со стороны цб рф.
- •40.Эмиссионные операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг
- •41. Инвестиционные и посреднические операции банков на рцб.
- •42.Содержание валютных операций и правовые механизмы их обеспечения.
- •43. Порядок ведения валютных счетов физ и юр лиц.
- •44. Операции с валютными средствами на внутреннем валютном рынке рф.
- •45.Техника проведения биржевых валютных операций
- •7.1 Общие понятия
- •7.2. Операции купли-продажи на валютной бирже
- •46. Торговые валютные операции.
- •47. Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами в кб
- •48. Организация приема и выдачи наличных денег.
- •49. Организация инкассации и доставки наличных денег.
- •50. Контроль за соблюдением кассовой дисциплины клиентами.
- •51. Организация расчетных операций в банке.
- •52. Организация международных платежей в коммерческих банках
- •53. Правовые основы банковских операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
- •54. Операции бр с драгоценными металлами и камнями.
- •55. Операции российских кб с драгоценными металлами и камнями.
- •56. Банковские риски по операциям с драгоценными металлами и камнями.
- •57. Задачи и объекты бух учета в банке.
- •58.План счетов бухгалтерского учета кредитной организации
- •59.Учетная политика кредитной организации и принципы ее формирования
- •60.Отчетность кредитных организаций
- •61. Информационная база фин анализа ко.
- •62. Анализ качества управления пассивами ко
- •64. Анализ показателей финансового состояния коммерческого банка
Порядок учреждения и лицензирования деятельности кредитных организаций
Порядок регистрации и лицензирования кредитных организаций(КО) устанавливается инструкцией ЦБ РФ от 14.01.04г. №109-И «О порядке принятия ЦБ РФ решения о гос регистрации КО и выдаче лицензии на осущ-е банк операций».
Учредителями КО могут быть юр. и физ. Лица.
Учредители должны соответствовать следующим требованиям:
Наличие устойчивого финансового положения
Наличие достаточного объема собственных средств для внесения в УК
Осуществление деятельности в течение не менее 3 лет
Своевременно исполнение обязательств пред всеми уровнями бюджетов в течение последних 3 лет.
Для КО отсутствие претензий со стороны ЦБ РФ по выполнению обязательных резервных требований и просроченных денежных обязательств перед ним.
Минимальный размер УК:
Для КБ – 180 млн. руб.
Для КБ, работающих с денежными средствами физических лиц – 3600 млн. руб.
Для НКО – 90 млн. руб.
В денежной форме должно быть внесено не менее 80% УК
Для государственной регистрации КО и получения лицензии на осуществление банковских операций в ЦБ РФ должны быть предоставлены следующие документы:
Заявление о государственной регистрации КО, а также ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии.
Учредительный договор
Устав
Бизнес-план
Протокол общего собрания учредителей
Документы, подтверждающие уплату гос. пошлины за гос. регистрацию КО и предоставление лицензии.
Заверены копии документов в отношении учредителей
Анкеты кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера
Надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности учредителя на здание, в котором будет располагаться КО
Полный список учредителей
Документы предоставляются в ТУ ЦБ и рассматриваются там в течение 3 месяцев
При отсутствии замечаний территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) положительное заключение, к которому прилагаются указанные документы
Банк России рассматривает полученные документы в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления в территориальное учреждение Банка России
Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) в течение трех рабочих дней с момента принятия решения о государственной регистрации кредитной организации направляет с сопроводительным письмом документы в уполномоченный регистрирующий орган по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации
После осуществления регистрации в течение 3 дней информация доводится до учредителей, их представителю выдается свидетельство о государственной регистрации, а также открывается к/с для перечисления на него УК
После подтверждения 100% оплаты УК КО имеет право на получение следующих лицензий:
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц.
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц). При наличии данной лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков;
Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.
Банку, имеющему лицензию на осуществление банковских операций, для расширения деятельности могут быть выданы лицензии следующих видов:
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях.
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте (может быть выдана банку при наличии лицензии, указанной в п.1, или одновременно с ней)
Генеральная лицензия. Данная лицензия может быть выдана банку, имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте, а также выполняющему требования к размеру собственных средств (капитала). Через 2 года после начала деятельности.
Наличие лицензии на осуществление банковских операций с драгоценными металлами не является обязательным условием для получения Генеральной лицензии.