- •1. Перечислите виды счетов, открываемых клиентам кредитных организаций.
- •2. Кому открываются расчетные счета? Раскройте назначение расчетного счета.
- •3. Назовите документы, необходимые для открытия расчетного счета юридическому лицу резиденту.
- •4. В каких случаях юридическому лицу может быть отказано в открытии банковского счета?
- •5. Возможно ли открытие нескольких расчетных счетов?
- •6. Возможно ли открытие расчетного счета обособленному подразделению организации?
- •7. Раскройте содержание карточки с образцами подписей и оттиска печати.
- •8. Каков срок действия карточки?
- •9. В каких случаях банк вправе не требовать от клиента оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати?
- •10. Кому может быть предоставлено право первой подписи для клиента – юридического лица?
- •16. Производится ли замена карточки с образцами подписей и оттиска печати при временном предоставлении лицу права первой или второй подписи, а также при временной замене одного из лиц?
- •23. В каком документе определяются правила документооборота с момента получения документов от клиента (его представителя) до момента сообщения клиенту номера банковского счета,
- •24. Какие записи об открытии расчетного счета вносятся в Книгу регистрации открытых лицевых счетов?
- •25. Что является основанием для записей в Книге регистрации открытых лицевых счетов?
- •26. Каковы правила ведения Книги регистрации открытых лицевых счетов в электронном виде?
- •27. В каких документах следует указывать порядок и периодичность выдачи выписок из лицевого счета клиента?
- •28. Каков порядок нумерации расчетных счетов юридических лиц
25. Что является основанием для записей в Книге регистрации открытых лицевых счетов?
Открытие или закрытие лицевых счетов.
26. Каковы правила ведения Книги регистрации открытых лицевых счетов в электронном виде?
При ведении Книги регистрации открытых счетов в электронном виде должны быть обеспечены меры защиты информации от несанкционированного доступа. В электронном виде ежедневно составляются отдельные ведомости открытых и закрытых счетов, которые подписываются аналогами собственноручной подписи главного бухгалтера или его заместителя. При необходимости ведомости открытых и закрытых счетов ежедневно распечатываются на бумажном носителе.
27. В каких документах следует указывать порядок и периодичность выдачи выписок из лицевого счета клиента?
После открытия банковского счета, счета по вкладу завизированные главным бухгалтером или его заместителем либо другим лицом, которому предоставлено это право, карточки с образцами подписей и оттиска печати с указанием на них порядка и периодичности выдачи выписок из лицевого счета на бумажном носителе или в электронном виде (распорядителям счета по доверенности, которая хранится вместе с карточкой образцов подписей и оттиска печати, почтой, через специальные абонентские ящики, ежедневно, один раз в 3, 5, 10 и так далее дней) передаются соответствующим работникам кредитной организации.
28. Каков порядок нумерации расчетных счетов юридических лиц
┌───┬─────────────────────┬──────────────────────────────────────────────┐
│ N │ │ Количество знаков │
│п/п│ ├──────────────┬──────────────┬──────┬─────────┤
│ │ │корреспондент-│счета по учету│бюд- │счета по │
│ │ │ские счета, │кредитов, │жетные│ учету │
│ │ │счета по учету│в т.ч. просро-│счета │доходов и│
│ │ │средств клиен-│ченных, про- │ │расходов │
│ │ │тов и кредит- │сроченных про-│ │ │
│ │ │ных организа- │центов по ним │ │ │
│ │ │ций │и другие счета│ │ │
├───┼─────────────────────┼──────────────┼──────────────┼──────┼─────────┤
│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │
└───┴─────────────────────┴──────────────┴──────────────┴──────┴─────────┘
1. Номер раздела
|
1 1 1 1
|
2. Номер счета первого порядка (в каждом разделе начинается с N 01)
|
2 2 2 2
|
Итого знаков
|
3 3 3 3 |
3. Номер счета второго порядка (в каждом счете первого порядка начинается с N 01)
|
2 2 2 2
|
Итого знаков
|
5 5 5 5 |
4. Признак рубля, код иностранной валюты или драгоценного металла
|
3 3 3 3
|
Итого знаков
|
8 8 8 8
|
5. Защитный ключ
|
1 1 1 1
|
Итого знаков
|
9 9 9 9
|
6. Номер филиала (структурного подразделения)
|
4 4 4 4
|
7. Символ бюджетной отчетности
|
- - 3 - |
8. Символ отчета о прибылях и убытках
|
- - - 5 |
9. Порядковый номер лицевого счета
|
7 7 4 2 |
Всего знаков |
20 20 20 20 |
|
|