Процентные ставки по операциям Банка России
Центральный Банк может устанавливать одну или несколько процентных ставок для различных видов операций
Нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России
Это те суммы, которые банки обязаны перечислить на счета в Банк России. Нормативы не могут превышать 20% обязательств кредитной организации и могут быть различными для различных кредитных организаций. Нормативы не могут единовременно изменяться более чем на 5 пунктов (по сути, процентов).
В чем смысл этого? Любая кредитная организация должна перечислить 20% своих обязательств (то есть 20% той суммы, которую должна данная организация отдать населению и юридическим лицам).
При нарушении нормативов данной суммы обязательств Банк России имеет право в бесспорном порядке списать со счетов кредитной организации недостающую сумму, а также взыскать с организации штраф. На обязательные резервы, депонируемые в Банке России, взыскания не обращаются.
После отзыва у кредитной организации лицензии депонируемые средства перечисляются на счет ликвидационной комиссии и используются в соответствии с законодательством о банкротстве РФ.
Операции на открытом рынке
Операции на открытом рынке – купля-продажа казначейских векселей, государственных облигаций и иных государственных ценных бумаг.
Рефинансирование кредитных организаций
Рефинансирование – кредитование Банком России иных кредитных организаций.
Валютные интервенции
Это купля продажа ЦБ иностранной валюты для поддержание курса рубля и воздействие на суммарный спрос и предложение денег.
Установление ориентиров роста денежной массы
Это оценочный показатель. Центральный Банк сам для себя определяет, сколько должно быть в экономике денег.
Прямые количественные ограничения
Установление лимитов для рефинансирование кредитных организаций и проведение кредитными организациями отдельных банковских операций
Банк России вправе устанавливать прямые количественные ограничения, в равной степени, касающиеся всех кредитных организаций, только после консультации с Правительством РФ.
Эмиссия облигаций от своего имени
Для выполнения своих функций Банк России имеет право выпускать свои собственные облигации и размещать их среди кредитных организаций
Банковские операции и сделки Банка России
Банк России имеет право осуществлять следующие банковские операции с российскими и иностранными банками, с Правительством РФ:
Предоставлять кредиты на срок не более 1 года под обеспечение ценными бумагами и другими активами
Центральный Банк не имеет право осуществлять какие-либо операции с юридическими лицами.
Покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке
Покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России
Покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями
Покупать, хранить и продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей
Проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги
Выдавать поручительство и банковские гарантии
Выставлять чеки и векселя в любой валюте и другие операции
Обеспечение кредитов Банка России могут выступать:
Золото и другие драгоценные металлы в стандартных мерных слитках
Иностранная валюта
Векселя в российской и иностранной валюте
Государственные ценные бумаги
Список векселей и ценных бумаг, пригодных для обеспечения, устанавливается советом директоров. В случаях, установленных советом директоров, обеспечение могут выступать другие ценности, а также поручительства и банковские гарантии.
Банк России может осуществлять банковские операции по обслуживанию органов государственной власти, органов местного самоуправления, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих и служащих Банка России, а также вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями в регионах, где кредитные организации отсутствуют (это можно назвать Чеченскую Республику, отдаленные регионы Якутии и Чукотки).
Банк России не имеет права:
Осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими банковской лицензии, кроме случаев, названных в предыдущем абзаце
Приобретать акции и доли кредитных и иных организаций, кроме случаев, когда организации оказывают вспомогательные функции Банку России
Осуществляют операцию с недвижимостью, кроме случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России
Заниматься торговой и производственной деятельностью, за исключением случаев, предусмотренных ФЗ
Пролонгировать предоставленные кредиты
Исключение может быть сделано по решению совета директоров
Банк России несет ответственность в порядке, предусмотренном законодательством РФ. В суде и арбитражном суде Банк России могут представлять руководители его территориальных подразделений и другие должностные лица на основании соответствующей доверенности.
