3.1 Орієнтовний перелік тем лекційних занятть

Номер теми

Назва теми та заняття

Кількість годин

Тема №1

Вступ до курсу

Структура курсу “банківські операції” та взаємозв’язок його з іншими дисциплінами. Предмет та основні завдання курсу Порядок створення та організація діяльності комерційного банку

Види комерційних банків, їх операції. Універсальні та спеціалізовані банки. Державний банк. Кооперативний банк. Банківські об’єднання. Банки з іноземним капіталом.

Реєстрація комерційного банку. Ліцензування банківської діяльності. Організаційна структура і управління банком. Загальні збори учасників (акціонерів). Спостережна рада банку, його правління (Рада директорів). Наглядова рада державного банку. Ревізійна комісія. Повноваження цих органів і відповідальність за результати діяльності комерційного банку.

Функціональні та територіальні структурні підрозділи банку. Філії, відділення та представництва банку.

2

Тема №2

Формування ресурсів комерційного банку

Склад і структура ресурсів комерційних банків. Капітал банку. Власний капітал банку, його структура і формування.

Вклади і депозити як головне джерело банківських ресурсів. Види вкладів та їх характеристики. Вклади, що приймаються від населення. Робота з юридичними та фізичними особами по залученню депозитів. Залучення ресурсів на міжбанківському ринку. Недепозитні джерела залучення ресурсів банку. Міжбанківський кредит. Рефінансування банку за допомогою кредитів від Національного банку України.

Методи прогнозування банківських ресурсів. Гарантування вкладів фізичних осіб. Управління ресурсами у взаємозв’язку з прибутковістю банку і ліквідністю його балансу.

2

Тема №3

Розрахунково-касові операції банків

Основи організації грошових розрахунків у народному господарстві. Ведення рахунків клієнтів. Безготівкові міжгосподарські розрахунки. Способи і форми безготівкових розрахунків.

Форми безготівкових розрахунків: розрахунки з використанням платіжних доручень, чеків, акредитивів, платіжних вимог-доручень тощо; сфера використання і порядок проведення розрахункових операцій.

Вексель як форма міжгосподарських розрахунків.

Міжбанківські розрахунки в Україні. Кореспондентські відносини між банками. Система електронних платежів НБУ. Розрахунки з використанням платіжних карток. Перспективи впровадження в України масової системи електронних платежів.

Організація готівкових грошових розрахунків. Кругообіг готівкових грошей. Організація надходження готівкових грошей до кас комерційних банків. Порядок одержання з кас банку та витрачання готівкових грошей суб’єктами господарювання. Прогнозування обороту готівкових грошей в банках. Касова дисципліна і контроль за її дотриманням, повноваження банку у цій сфері.

2

Тема №4

Операції банків з векселями

Характеристика та види векселів. Класифікація банківських операцій з векселями.

Кредитні операції банків у сфері вексельного обігу. Врахування та перерахування векселів. Кредит під заставу векселів.

Авалювання та акцептування векселів банками. Інкасування векселів. Виконання банками функції особливого платника.

Зберігання банками векселів клієнтів. Емісія та використання банківських векселів.

2

Тема №5

Кредитні операції банків

Класифікація банківських кредитів. Умови кредитної угоди, кредитний договір. Оцінка кредитоспроможності позичальника. Форми позичкових рахунків. Засоби захисту від кредитного ризику, форми забезпечення зобов’язань позичальника перед банком.

Порядок надання і способи погашення позичок. Плата за кредит та її диференціація. Етапи процесу банківського кредитування.

Проблемні позички. Контроль за використанням та погашення кредиту. Кредитні санкції.

Кредитний ризик і методи управління ним. Особливості механізму надання та погашення окремих видів кредиту.

Консорціальні та паралельні кредити. Споживчий кредит. Кредити під цінні папери. Контокорентний кредит. Поточний рахунок з овердрафтом. Іпотечні кредити.

2

Модуль 2. Обслуговування зовнішньоекономічної діяльності та інші послуги комерційних банків

Тема №6

Операції банків з цінними паперами

Розуміння банківських інвестицій. Цілі інвестиційних операцій комерційних банків. Види діяльності банків на ринку цінних паперів. Інвестиційні цінні папери. Відмінні риси інвестиційних операцій банків порівняно з позичковими. Зв’язок інвестицій з кредитуванням.

Класифікація операцій банків з цінними паперами. Фактори ризику інвестиційних операцій. Дохідність інвестиційних операцій.

Засоби захисту інвестицій операцій комерційних банків від ризику виникнення збитків і втрати ліквідності. Емісія цінних паперів. Формування портфеля цінних паперів та управління ним. Портфелі цінних паперів на продаж та на інвестування. Посередницькі операції комерційних банків з цінними паперами.

1

Тема №7

Банківські інвестиції

Інвестиційний процес і місце банків у цьому процесі. Поняття інвестиційного процесу, участь банків у власності інших суб’єктів господарювання, спільне фінансування банком і підприємцем інвестиційних проектів.

Оцінка інвестиційних проектів, аналіз доцільності і ефективності інвестування. Довгострокове кредитування інвестиційних проектів.

1

Тема №8

Операції банків в іноземній валюті

Порядок відкриття та ведення валютних рахунків. Посередництво банків у фінансових розрахунках між експортером та імпортером та їх кредитування. Види платежів, що застосовуються у міжнародній практиці: авансові; платежі по надходженню товарів рахунків; платежі по настанню термінів; платежі при поставці товарів або після неї. Чеки як основна форма розрахунків при зовнішньо-торгівельних операціях, види чеків, порядок розрахунків. Документарне інкасо – розрахунки за допомогою товарних акредитивів, револьверний акредитив, компенсаційний акредитив.

Неторговельні операції банків в іноземній валюті. Операції з торгівлі іноземною валютою.

Операції з дорожніми чеками та іншими платіжними засобами, в іноземній валюті. Валютне кредитування.

2

Тема №9

Нетрадиційні банківські операції та послуги

Загальна характеристика та види нетрадиційних банківських операцій та послуг. Лізингові операції банків.

Посередницькі, консультативні та інформаційні послуги банків. Трастові послуг факторинг та форфейтинг. Операції банків з дорогоцінними металами. Фінансовий інжиніринг.

2

Тема №10

Забезпечення фінансової стійкості банків

Сутність фінансової стійкості комерційного банку та способи її забезпечення. Обов’язкове резервування коштів банківською системою. Економічні нормативи регулювання діяльності банків. Ліквідність і платоспроможність банку.

Формування резервів для покриття можливих втрат банку від активних операцій.

Фінансові звіти банку та оцінка його діяльності. Прибутковість банку: поняття позики, оцінка, засоби підвищення. Регулювання банківської діяльності та нагляд.

2