2.4. Вимоги щодо початку нового виду діяльності

Банк має право розпочати новий вид діяльності або надання нового виду фінансових послуг, визначених ст. 47 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та у ст. 4 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», які не є валютними операціями, та зазначених у статуті банку за таких умов, як:

а) наявність банківської ліцензії;

б) банк не є об'єктом застосування заходів впливу (крім письмового застереження):

- протягом усього періоду діяльності - для банків, які отримали банківську ліцензію менше ніж за три місяці до часу повідомлення НБУ про початок нового виду діяльності або надання нового виду послуг;

- протягом трьох місяців, що передують часу повідомлення НБУ про початок нового виду діяльності або надання нового виду послуг, - для банків, які здійснюють банківську діяльність на підставі банківської ліцензії більше ніж три місяці;

в) відповідність регулятивного капіталу банку вимогам Закону України «Про банки і банківську діяльність» та нормативно-правових актів НБУ;

г) відповідність формування фондів та резервів вимогам законодавчих актів України та нормативно-правових актів НБУ;

ґ) наявність підрозділу, який розпочне новий вид діяльності або надання нового виду послуг;

д) наявність керівника підрозділу, відповідального за новий вид діяльності або надання нового виду послуг;

е) дотримання банком економічних нормативів та нормативу обов'язкового резервування протягом трьох місяців, що передують його зверненню до НБУ;

є) відповідний технічний стан та організація охорони приміщень банку, у тому числі касового вузла, забезпеченість банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами, що потрібні для здійснення нових операцій і відповідають вимогам нормативно-правових актів НБУ;

ж) наявність комітетів, а саме: кредитного, тарифного, з питань управління активами і пасивами та відповідних положень про них, що відповідають вимогам законодавства України;

з) наявність відповідних внутрішніх положень банку, що регулюють політику управління активами і пасивами, кредитну, інвестиційну, облікову політику банку та проведення ним нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг, що відповідають вимогам законодавства України;

и) виконання банком спеціальних вимог законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів НБУ, щодо певного виду діяльності/послуг.

Банк не пізніше ніж за місяць до початку нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг повідомляє про це НБУ, подавши такі документи, як:

а) повідомлення банку про початок нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг (за формою, наведеною в додатку 14 «Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів»);

б) опис і дані про організаційну та управлінську структуру банку та внутрішні положення банку, що регулюють здійснення ним нового виду діяльності або нового виду фінансових послуг;

в) документи, у тому числі інформацію (згідно з додатком 13 до вказаного вище Положення) про керівників підрозділів та окремих спеціалістів, що підтверджують виконання банком спеціальних вимог законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів НБУ, щодо нового виду діяльності або нового виду фінансових послуг.

Банк для надання послуг із зберігання цінностей або надання в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа має відповідати такій спеціальній вимозі: наявність сховища для розміщення індивідуальних сейфів, технічний стан якого відповідає вимогам нормативно-правових актів НБУ.

НБУ протягом місяця з дати повідомлення банком про початок нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг надсилає на адресу банку лист з повідомленням про порушення банком вимог ст. 47 Закону України «Про банки і банківську діяльність», якщо банк порушив вимоги та порядок, установлені НБУ щодо цього повідомлення, у частині підтвердження виконання ним установлених НБУ вимог щодо цього виду діяльності або послуги. Банк не може розпочати новий вид діяльності або надання нового виду фінансових послуг (крім банківських) до дати усунення порушень.