Вопрос 2. Цб рф, его место в банковской системе

Статус, задачи, цели деятельности ЦБ, функции определяются Конституцией РФ и федеральным законом «О ЦБ».

Относят ЦБ к органам государственной власти, в соответствии с фед. Зак. о ЦБ, основными целями его деятельности являются:

1. Защита и обеспечение устойчивости рубля

2. Развитие и укрепление банковской системы России

3. Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы

Задачи ЦБ:

1. Регулирование денежного обращения

2. Проведение единой ДКП на территории РФ

3. Защита интересов вкладчиков

4. Надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных организаций

Банк России обладает экономической и политической независимостью

Политическая независимость:

1. Конституция гласит, что только ЦБ может решать задачу обеспечения защиты устойчивости рубля, не зависимо от других органов государственной власти.

2. Политическая независимость проявляется так же в том, что органы государственной власти любого уровня не имеют права вмешиваться в решения ЦБ.

Экономическая независимость ЦБ наблюдается как в организационном аспекте, так и в финансовом. ЦБ является самостоятельным юридическим лицом, он наделён УК в 3 млрд. руб., капитал является федеральной собственность, банк имеет право владеть, пользоваться и распоряжаться этим капиталом.

Финансовая независимость – Банк России не отвечает по обязательствам гос-ва и наоборот. ЦБ запрещено кредитовать бюджеты какого-либо уровня и внебюджетные фонды.

В соответствии с законом о ЦБ, получение прибыли не является целью деятельности ЦБ. В своей деятельности ЦБ подотчетен ГосДуме, она имеет 2 аспекта:

1. Кандидатуру председателя Банка России назначает президент.

ЦБ обязан предоставить отчет по результатам своей деятельности.

Проводятся парламентские слушания.

Высшим органом управления ЦБ является совет директоров, который избирается на 4 года, в него входят: председатель банка и 12 членов.

Функции цб России.

В федеральном законе эти функции подчиняются целям деятельности ЦБ.

Количество функции – 16, подчиняются целям. К основным функциям относятся:

1. ЦБ является эмиссионным центром казны, т.к. на него возложено монопольное право выпуска банкнот

2. Денежно – кредитное регулирование экономики, в соответствии в целями и задачами, принятыми в ДКП (в законе предусмотрено, что основными инструментами ДКП Банка России являются:

   1. Процентные ставки

   2. Нормативы обязательных резервов, депонированных коммерческими банками в центральном банке

   3. Операции на открытом рынке

   4. Рефинансирование кредитных организаций

   5. Валютные интервенции

   6. Установление ориентиров роста денежной массы

   7. Прямые количественные ограничения

   8. Эмиссия облигаций от своего имени (БОБРы)

3. Он является Банком Банков

4. ЦБ является банкиром правительства

5. Банк выполняет внешнеэкономическую функцию – определяет и устанавливает курс рубля, проводит иностранные расчеты, устанавливает контакты с международными валютно – кредитными организациями

Операции цб

Банк России имеет право осуществлять следующие операции и сделки с российскими и иностранными коммерческими банками:

1. Предоставлять кредиты на срок не более 1 года под обеспечение ценными бумагами и другими активами

2. Имеют право покупать и продавать ценные бумаги на открытом рынке (выступает в качестве регулятора денежного обращения), а так же продавать ценные бумаги, которые у него находятся в залоге под кредитом

3. Покупать и продавать облигации, эмитированные банком России, а также депозитные сертификаты

4. Покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте

5. Покупать, хранить, продавать драгоценные металлы, камни и другие виды валютной ценности

6. Проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, а также принимать на хранение и в управление ценные бумаги

7. Выдавать поручительства и банковские гарантии

8. Открывать счета в Российских и иностранных кредитных организация на территории РФ и на территории других государств

9. Выставлять чеки и векселя в другой валюте

10. Осуществлять операции с финансовыми инструментами, которые используются для управления финансовыми рисками

11. Осуществлять все другие операции, предусмотренные международной банковской практикой и традициями делового оборота

Банк России не имеет права:

1. Проводить банковские операции с юридическими лицами, не имеющие банковскую лицензию (за особым исключением)

2. Не имеет права заниматься торговой, производственной, страховой деятельностью

3. Заключать операции с недвижимостью, за исключением операций для банковских целей

4. Не имеет права приобретать акции и доли других кредитных организаций