- •1.Государственная политика и система регулирования банковской деятельности.
- •2.Этапы реформирования и особенности формирования банковской системы России.
- •3. Основные законы, регулирующие банковскую деятельность.
- •4.Слияние и поглощение в банковской сфере.
- •5. Сущность и содержание банковского менеджмента.
- •6. Функции бм
- •8. Роль и значение бм в периоды экономического подъема и кризиса.
- •9. Организация банковской деятельности и виды организационной структуры банка.
- •11. Организация банковской деятельности на основе создания банковских холдингов.
- •13. Функциональная модель организационной структуры банка.
- •14. Линейно-функциональная модель организационной структуры банка
- •15. Дивизионная модель организационной структуры банка.
- •16. Матричная модель организационной структуры банка.
- •17. Программно-целевая структура
- •18. Виды банковских стратегий.
- •19. Виды банковского планирования.
- •20. Стратегическое планирование.
- •21. Уровни процесса стратегического планирования.
- •22. Алгоритм процесса стратегического планирования.
- •24. Бизнес-план и его разделы
- •25. Философия банка
- •26. Миссия банка
- •27. Стратегический анализ
- •28. Внешний анализ
- •29. Общий алгоритм внешнего анализа.
- •30. Определение ключевых внешних факторов
- •31. Оценка конкурентной позиции
- •32. Внутренний анализ
- •33. Достижение банком стабильного конкурентного преимущества
- •34.Использование swot-анализа в стратегическом анализе
- •35. Альтернативные стратегии
- •36. Основные виды банковских рисков
- •37. Стратегия рисков
- •38.Методы управления кредитным риском
- •39. Система оценки кредитоспособности заемщика(6с)
- •40. Управление риском ликвидности
- •41. Управление риском процентных ставок
- •42. Управление риском неплатежеспособности
- •43. Кредитное бюро и их влияние на снижение кредитного риска
- •44. Деятельность коллекторских агентсв и снижение кредитного риска
- •45. Управление Активами и Пассивами
- •46. Управление активами
- •47. Управление Пассивами
- •48. Управление гэПом
- •49. Маркетинговый подход к банковскому делу
- •50. Функции маркетинга в банковском деле
- •51. Маркетинговая стратегия банка
- •52. Определение рынка и целевых сегментов
- •53. Определение долгосрочных и краткосрочных целей на рынке
- •54. Банковский маркетинг-mix
- •55. Банковский маркетинг партнерских отношений
- •24. Коммуникационная стратегия банка
- •56.Управление персоналом банка
- •5 7. Персонал и кадры кб
- •58. Характеристика персонала как объекта управления
- •59. 3 Уровня в управлении персоналом
- •60. Функции управления персоналом
- •61. Задачи управления персоналом
- •62. Кадровая стратегия
- •63. Кадровая политика как элемент стратегического управления
- •64. Задачи кадровой политики
- •65. Сферы кадровой политики
- •66. Типы кадровой политика
- •67. Открытая и закрытая кадровые политики
- •68. Основные требования к банковскому персоналу
- •69. Отбор персонала
- •70. Компетенция персонала
- •71. Профессиональное развитие и подготовка сотрудников
- •72. Стимулирование труда
- •73. Мотивация труда
- •74. Теория ожиданий
- •75. Теория справедливости
- •76. Теория Портера-Лоулера
- •77. Рейтинговая оценка деятельности банка
- •78. Инновационный подход в банке
- •79. Виды банковских инноваций
- •80. Технологические инновации
- •81. Организационные инновации
- •82. Продуктовые инновации
- •83. Содержание и принципы управления безопасности банка
- •84. Процессы управления безопасностью банка
- •85. Риск потери репутации банка
- •86. Банковское регулирование и надзор за деятельностью кб
- •87. Организационная система управления типичного банка
- •88. Маркетинг персонала Маркетинг персонала - вид управленческой деятельности, направленный на определение и покрытие потребности в персонале.
- •89. Партнерские отношения в управлении персоналом
- •90. Определение и организация служебных обязанностей
- •91. Система взаимо и самообучения персонала
- •92. Гармонизация интересов
43. Кредитное бюро и их влияние на снижение кредитного риска
БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ - юридическое лицо, зарегистрированное в соответствии с законодательством РФ, являющееся коммерческой организацией и оказывающее в соответствии с ФЗ "О кредитных историях" от 30 декабря 2004 г. услуги по формированию, обработке и хранению кредитных историй, а также по предоставлению кредитных отчетов и сопутствующих услуг.
КРЕДИТНАЯ ИСТОРИЯ - информация, которая характеризует исполнение заемщиком принятых на себя обязательств по договорам займа (кредита) и хранится в бюро кредитных историй. Субъектом К. и. является физическое или юридическое лицо, которое является заемщиком по договору займа (кредита) и в отношении которого формируется К. и. Пользователь К. и. - индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, получившие согласие субъекта К. и. на получение кредитного отчета для заключения договора займа (кредита). Источник формирования К. и. - организация, являющаяся заимодавцем (кредитором) по договору займа (кредита) и представляющая информацию, входящую в состав К. и., в бюро кредитных историй.
Цель создания бюро – предоставлять кредитным организациям объективную информацию, необходимую для взвешенной оценки надежности и платежеспособности потенциальных заемщиков. Объединение комплекса различных информационнх источников, позволяющих предоставлять наиболее полную и достоверную информацию пользователям и партнерам.
С начала 2007 года Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) выдало банкам-партнерам более 5 млн. кредитных отчетов, 60 процентов из которых являются результативными. По состоянию на 1 декабря 2007 года база данных НБКИ превысила 15 млн. записей кредитных историй. Сегодня банки, принимая решение о выдаче кредита, имеют реальную возможность подстраховаться от недобросовестных клиентов и улучшить качество своих кредитных портфелей. Одним из прямых следствий деятельности НБКИ является тот факт, что по официальным данным объем просроченной задолженности заемщиков российским банкам снизился на 2%. Все грамотнее становятся и сами заемщики, которые понимают, что положительная кредитная история открывает перед ними вполне реальные перспективы не только без проблем получить кредит, но и сделать это по более низкой цене.
44. Деятельность коллекторских агентсв и снижение кредитного риска
КА предоставляют услуги: Взыскание любых задолженностей с юридических и физических лиц в досудебном и судебном порядке, включая сопровождение исполнительного производства; - Анализ долговых случаев (систематизация имеющейся и сбор ранее неизвестной информации, аналитическая работа, заключение о методах, перспективах и стоимости взыскания долга);
- Экспресс-проверка кредитополучателей до заключения кредитного договора; - Проверка потенциальных партнеров и клиентов;
- Помощь в нетипичных долговых случаях.
45. Управление Активами и Пассивами
Основные этапы управления: 1.общий (общие цели и подходы к управлению балансом) :А-упр-ние А, П-упр-ние обяз-ми, СК; 2. развернутый (отрабатываются мини стратегии по осн.направлениям:А(ликвидность, КП, ФП, резервы, инвестиции, осн.капитал), П(депозиты до востр., срочн.депозиты, собств.долг.ц/б, ФОР, долгоср.депозиты, СК); 3. детализированный этап (анализируются результаты мини стратегии по окончании периода, определяются проблемы и отрабатываются рекомендации на будущее): А(КП по структуре, Vу, доходности и т.д.); 4. результирующий (анализируется выполнение стратег.целей, поставленных на1м этапе). При управлении в краткоср.перспективе приоритеты- ЧПД, ЧПМ, ликвидность; при долгосрочной – рентабельность СК, УК, доходность акции, рейтинг КБ.