1 Вариант финансирования Таблица №3
|
Сумма кредита по проекту A |
11000 |
|
Сумма кредита по проекту B |
23375 |
|
Сумма кредита по проекту C |
34375 |
2 Вариант финансирования Таблица №4
|
Сумма кредита по проекту A |
8000 |
|
Сумма кредита по проекту B |
17000 |
|
Сумма кредита по проекту C |
25000 |
2.2.2. Определение суммы погашения кредита:
,
где
А – ежегодный платеж по кредиту (аннуитет);
Р – сумма кредита;
r – процент по кредиту;
n – срок погашения кредита
1 Вариант финансирования Таблица №5
|
Ежегодная уплата по кредиту проекта A |
4817,75 |
|
Ежегодная уплата по кредиту проекта B |
10237,71 |
|
Ежегодная уплата по кредиту проекта C |
15055,46 |
2 Вариант финансирования Таблица №6
|
Ежегодная уплата по кредиту проекта A |
2675,04 |
|
Ежегодная уплата по кредиту проекта B |
5684,45 |
|
Ежегодная уплата по кредиту проекта C |
8359,49 |
2.2.3. Составление графика погашения кредита:
1 вариант финансирования:
Основной долг по кредиту погашается равными частями в течение всего срока, проценты платятся отдельно исходя из остатка долга. Таким образом, выплаты в основной долг = 55000/4=13750 руб.
Ежегодный платеж = часть долга + процентный платеж.
Процентный платеж = остаток долга * % по кредиту.
Остаток долга во второй год погашения вычисляется как разница между общей суммой кредита и частью погашенного долга.
По проекту А Таблица №7
|
год |
сумма погашения |
процентный платеж |
основной долг |
Остаток долга |
|
1 |
4817,75 |
1650,00 |
3167,75 |
11000,00 |
|
2 |
4817,75 |
1174,84 |
3642,91 |
7832,25 |
|
3 |
4817,75 |
628,40 |
4189,34 |
4189,34 |
По проекту B Таблица №8
|
год |
сумма погашения |
процентный платеж |
основной долг |
остаток долга |
|
1 |
10237,71 |
3506,25 |
6731,46 |
23375,00 |
|
2 |
10237,71 |
2496,53 |
7741,18 |
16643,54 |
|
3 |
10237,71 |
1335,35 |
8902,36 |
8902,36 |
По проекту C Таблица №9
|
год |
сумма погашения |
процентный платеж |
основной долг |
остаток долга |
|
1 |
15055,46 |
5156,25 |
9899,21 |
34375,00 |
|
2 |
15055,46 |
3671,37 |
11384,09 |
24475,79 |
|
3 |
15055,46 |
1963,76 |
13091,70 |
13091,70 |
2 вариант финансирования:
Ежегодный платеж = часть долга + процентный платеж;
Процентный платеж = остаток долга * % по кредиту;
Остаток долга во второй год погашения вычисляется как разница между общей суммой кредита и частью погашенного долга
По проекту А Таблица №10
|
год |
сумма погашения |
процентный платеж |
основной долг |
остаток долга |
|
1 |
2675,04 |
1600,00 |
1075,04 |
8000,00 |
|
2 |
2675,04 |
1384,99 |
1290,05 |
6924,96 |
|
3 |
2675,04 |
1126,98 |
1548,05 |
5634,92 |
|
4 |
2675,04 |
817,37 |
1857,67 |
4086,86 |
|
5 |
2675,04 |
445,84 |
2229,20 |
2229,20 |
По проекту B Таблица №11
|
год |
сумма погашения |
процентный платеж |
основной долг |
остаток долга |
|
1 |
5684,45 |
3400,00 |
2284,45 |
17000,00 |
|
2 |
5684,45 |
2943,11 |
2741,35 |
14715,55 |
|
3 |
5684,45 |
2394,84 |
3289,62 |
11974,20 |
|
4 |
5684,45 |
1736,92 |
3947,54 |
8684,58 |
|
5 |
5684,45 |
947,41 |
4737,05 |
4737,05 |
По проекту C Таблица №12
|
год |
сумма погашения |
процентный платеж |
основной долг |
остаток долга |
|
1 |
8359,49 |
5000,00 |
3359,49 |
25000,00 |
|
2 |
8359,49 |
4328,10 |
4031,39 |
21640,51 |
|
3 |
8359,49 |
3521,82 |
4837,67 |
17609,12 |
|
4 |
8359,49 |
2554,29 |
5805,20 |
12771,45 |
|
5 |
8359,49 |
1393,25 |
6966,24 |
6966,24 |
2.2.4. Определение суммы облигаций для осуществления первоначальных вложений:
Сумма облигаций по проекту = Первоначальные вложения по проекту * доля облигаций