Питання для самоконтролю

1. Які ви знаєте заходи впливу, що застосовуються НБУ до комерційних банків?

2. У яких випадках НБУ може використовувати такий захід впливу, як письмове застереження?

3. У який строк комерційний банк повинен подати відповідь на письмове застереження НБУ?

4. Які конкретні заходи щодо поліпшення фінансового стану банку можуть відображатися у письмовій угоді?

5. У яких випадках до комерційного банку застосовується такий захід впливу, як прийняття програми фінансового оздоровлення?

6. Ким здійснюється контроль за виконанням банком програми фінансового оздоровлення?

7. У якому випадку програма фінансового оздоровлення вважається завершеною?

8. Які види розпоряджень може видавати НБУ?

9. У яких випадках НБУ застосовує такий захід впливу, як розпорядження щодо зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі?

10. Які нормативи і в яких випадках має право підвищувати Національний банк?

11. У яких випадках НБУ може прийняти рішення щодо обмеження, зупинення чи припинення окремих видів здійснюваних банком операцій?

12. У якому випадку НБУ може прийняти рішення про обмеження або зупинення операцій щодо приймання вкладів (депозитів)?

13. У яких випадках НБУ може дати розпорядження банку щодо заборони надання бланкових (незабезпечених) кредитів?

14. У якому розмірі НБУ має право накладати штраф на банки?

15. У яких випадках НБУ може накладати на комерційні банки штраф?

16. У якому розмірі накладається на банк штраф за перше порушення протягом року порядку, строків і технології виконання банківських операцій?

17. У яких випадках та розмірі накладається на банк штраф за порушення нормативу обов’язкового резервування?

18. У якому розмірі накладається штраф за перше порушення протягом року нормативу Н7?

19. У якому розмірі накладається штраф за друге порушення протягом року нормативу Н9?

20. У якому розмірі накладається штраф за третє і подальші порушення протягом року нормативу Н10?

21. Яку величину не може перевищувати загальна сума штрафів за порушення нормативу Н13, нарахована за місяць?

22. На які банки штрафи не накладаються?

23. У яких випадках НБУ має право прийняти рішення про примусову реорганізацію банку?

24. З якою метою Національний банк призначає тимчасову адміністрацію банку?

25. У яких випадках НБУ має право призначати тимчасову адміністрацію банку?

26. Що таке реорганізація банку та які види реорганізації існують?

27. Протягом якого періоду має бути завершена процедура ліквідації банку?

28. У якій черговості задовольняються вимоги кредиторів у випадку ліквідації банку?

29. У який спосіб задовольняються вимоги кожної наступної черги кредиторів при ліквідації банку?

30. Як задовольняються вимоги однієї черги у разі недостатнос­ті коштів, одержаних від продажу майна банку-банкрута?

Теми рефератів

1. Характеристика основних заходів впливу НБУ, що застосовуються до комерційних банків.

2. Особливості застосування такого заходу впливу НБУ, як прийняття програми фінансового оздоровлення.

3. Капіталізація комерційного банку як важливий чинник виконання вимог НБУ.

4. Реорганізація та реструктуризація комерційних банків.

5. Особливості процесу ліквідації комерційного банку.

1 5999 — технічний рахунок. Розмір основного капіталу (ОК) зменшується на від’ємний результат діяльності, що відображається на технічному рахунку 5999 в активі.

* Суми за рахунками 3103/2 + 3105/2 + 3203/2 + 3205/2 заповнюються за даними аналітичного обліку в частині інвестицій (що не консолідуються) в капітал установ у розмірі 10 і більше відсотків їх статутного капіталу.

1 Сума коштів за зобов’язаннями за всіма видами гарантій та з кредитування зменшується на суму стовідсоткового покриття за цими операціями, що обліковується за балансовим рахунком 2612 «Кошти суб’єктів господарської діяльності для забезпечення зобов’язань».

1 Сума неамортизованого дисконту за короткостроковими кредитами береться за даними аналітичного обліку (рахунок 2706/1) відповідно до форми № 631 «Звіт про структуру активів та пасивів за строками».

2 Сума коштів за зобов’язаннями за всіма видами гарантій та з кредитування зменшується на суму відповідного стовідсоткового покриття за цими операціями, що обліковується за балансовим рахунком 2612 «Кошти суб’єктів господарської діяльності для забезпечення зобов’язань».

3 Тут і надалі за нормативами кредитного ризику суми за рахунками із символом «*» заповнюються за даними аналітичного обліку в частині інвестицій (що не консолідуються) в капітал установ у розмірі не більше ніж 10 % їх статутного капіталу.

1 Суми за рахунками 3190/1 «Резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж» та 3290/1 «Резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на інвестиції» заповнюються відповідно до файла 42; суми беруться в розмірі сформованого резерву під акції та інші цінні папери з нефіксованим прибутком у портфелі банку на продаж та на інвестиції, які випущені банками і фінансовими установами.

2 Суми за зазначеними рахунками заповнюються відповідно до файла 42 за даними аналітичного обліку у частині інвестицій (що не консолідуються) в капітал установ у розмірі 10 % і більше їх статутного капіталу.

1 Суми за рахунками 3190/1 «Резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж» та 3290/1 «Резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на інвестиції» заповнюються механічно; суми беруться в розмірі сформованого резерву під акції та інші цінні папери з нефіксованим прибутком у портфелі банку на продаж та на інвестиції, які випущені банками і фінансовими установами.

2 Суми за зазначеними рахунками заповнюються механічно в частині інвестицій у капітал (що не консолідуються) установ у розмірі 10 % і більше їх статутного капіталу.

89