Тема 1 сущность международных финансов
План:
1. Сущность и назначение международных финансов.
2. Место и роль международных финансов в современно мировой системе хозяйствования.
3. Формирование мировых финансовых центров.
Вопрос 1. Сущность и назначение международных финансов.
Международные финансы - это экономическая совокупность времени и неопределенности принятия решений, которые относятся к нескольким странам с учетом того, что каждое суверенное государство имеет собственную валюту, свои законы бизнеса и политической системы.
Субъектами международных финансов являются:
- государство;
- международные организации; юридические лица, среди которых особое место занимают: транснациональные корпорации; транснациональные банки;
-финансово-кредитные организации;
- биржи;
- физический лица.
Сотрудничество стран с международными кредитно-финансовыми структурами осуществляется при помощи:
• международных организаций международного характера системы ООН;
• международных кредитно-финансовых институтов;
• международных организаций регионального характера
Согласно сфере функционирования и природе субъектов, финансы подразделяются:
• национально-государственные финансы - не выходят за рамки территории одного государства, не привлекают иностранных субъектов, осуществляются на основе национального законодательства и имеют исключительно внутринациональный характер (межбанковские расчеты, расчеты между предприятиями, внутригосударственные кредиты и др.);
• международные финансы - включают межгосударственные и транснациональные кредитно-финансовые отношения и характеризуются участием в них иностранных элементов. Это сотрудничество с целью рационального размещения внутренних сил для разработки рациональных внешнеэкономических и политических решений.
Объективной основой становления и развития международных финансов выступают закономерности международного кругооборота функционирующего капитала, при возникновении с одной стороны временно свободных средств, а с другой - постоянно возникающего спроса на них.
Каналы движение международных финансов:
• валютные операции;
• валютно-кредитное и расчетное обслуживание купли-продажи товара (в том числе золота);
• операции с ценными бумагами и разнообразными финансовыми инструментами;
• зарубежные инвестиции в основной и оборотный капитал;
• перераспределение части национального дохода через бюджет в форме помощи бедным странам и взносов государств в международные организации.
Особенности международных финансов:
1) выражены в валютных денежных единицах;
2) одной из сторон взаимоотношений является зарубежный партнер;
3) находятся за рамками национальных экономик и опосредуют международный интеграционный процесс.
Международные финансы как экономическая категория - это фонды финансовых ресурсов, которые возникли на основе развития международных экономических отношений и используются для обеспечения непрерывности и рентабельности общественного воспроизводства на мировом уровне и удовлетворении общественных потребностей, которые имеют международное значение.
Международные финансы с институциональной точки зрения - это совокупность банков, валютных и фондовых бирж, международных финансовых институтов, региональных финансово-кредитных учреждений, международных и региональных экономических организаций и объединений, при помощи которых осуществляется движение мировых финансовых потоков.
К главным функциям международных финансов относятся:
- распределительная функция;
- контрольная функция;
- регулирующая функция, связанная с вмешательством международных валютно-кредитных и финансовых организаций с помощью финансов в процесс воспроизводства;
- стабилизирующая функция, сущность которой заключается в создании в мирохозяйственной системе стабильных условий для экономических и социальных отношений.
Основные факторы становления и развития международных финансов:
1. Возникновение мировых рынков, особенно товарных.
2. Международное разделение труда.
3. Интернационализация и глобализация экономических связей.
4. Усиление интеграционных процессов в политической и социальной сферах.
Международные финансы функционируют как целостная система, элементами которой являются:
- мировая валютная система, составляющими которой являются национальные и резервные валюты, международные коллективные валюты, условия взаимной конвертируемости, валютный паритет, валютный курс, национальные и международные механизмы регулирования валютных курсов;
- международные расчеты, которые обслуживают движение товаров, факторов производства, финансовых инструментов, а также платежный баланс, в котором отображаются все операции, связанные с международными расчетами;
- международные финансовые рынки и механизмы торговли конкретными финансовыми инструментами - валютой, кредитами, ценными бумагами;
- международное налогообложение, как метод мобилизации фондов денежных средств;
- международный финансовый менеджмент ТНК, главное место в котором отводится международному инвестированию, управлению рисками, транснациональному финансированию
Все составляющие международных финансов объединяет мировая финансовая среда.
Мировая финансовая среда - это среда, которая определяет условия роста мирового финансового рынка и влияет на решения, принимаемые руководителями банков, финансов корпораций и инвесторами.