Тема 4. «Кредитні операції комерційних банків»

Поняття кредитних відносин та їх правові форми. Види банківського кредитування. Істотні умови кредитного договору. Форма і способи укладення кредитного договору.

Принципи банківського кредитування та порядок надання кредитів. Правові основи міжнародного банківського кредитування. Цільове використовування позикових засобів. Плата за користування кредитом. Дострокове повернення позикових засобів.

Особливості забезпечення виконання зобов'язань позичальника, що виникають на підставі кредитного договору. Форми забезпечення повернення кредиту. Застава як основна забезпечувальна міра. Банківська гарантія. Принцип незалежності зобов'язання гаранта. Відповідальність за порушення зобов'язань у відносинах по банківській гарантії. Нетрадиційні засоби забезпечення повернення кредиту.

Ситуації та проблеми по кредитним операціям.

Основні поняття: кредит, кредитний договір, міжнародне банківське кредитування, кредитний ризик, забезпечення виконання кредитно-банківського зобов’язання, застава, порука, неустойка, банківська гарантія, державна гарантія, дериватив, сек’юритизація кредитного ризику.

Рекомендована література:

I. Нормативно-правові акти

• Конституція України: Прийнята на п’ятій сесії Верховної Ради України 28 червня 1996 року // Відомості Верховної Ради України. – 1996. – № 30. – Ст. 141.

• Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 року № 435-IV// Офіційний вісник України. – 2003. – № 11. – Ст. 461.

• Господарський кодекс України від 16 січня 2003 року № 436-ІV// Голос України. – 2003. – 14 берез. (№ 49) № 49.

• Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07.12.2000 р. № 2121-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 5-6. – Ст.30.

• Про Національний банк України: Закон України від 20.05.1999 р. № 679-XIV // Відомості Верховної Ради України. - 1999. – № 29. – Ст. 238.

• Про заставу: Закон України від 02.10.1992 р. № 2654-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1992. – № 47. – Ст.642.

• Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень: Закон України від 18.11.2003 р. № 1255-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2004. – № 11. – Ст.140.

• Про страхування: Закон України від 07.03.1996 р. № 85/96-ВР // Відомості Верховної Ради України. – 1996. – № 18. – Ст. 78.

• Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг: Закон України //Відомості Верховної Ради (ВВР). – 2002. – № 1. – Ст. 1.

II. Основна література

• Костюченко А.О.Банківське право: Підручник. – К.: Атіка, 2008. – 322 с.

• Шемшученко Г.Ю. Фінансово-правове регулювання банківського кредитування. – К.: Юридична думка, 2006. – 264 с.

• Ващенко Ю.В.Банківське право: Навч. посібник. – К.: Центр навчальної літератури, 2006. – 344 с.

• Заставне право України: Навч. посібник / Завальна Ж.В., Старинський М.В., Сухонос В.В., Щербак СВ.; За ред. к.ю.н. В.В. Сухоноса. – Суми: ВТД "Університетська книга", 2004. – 315 с.

III. Додаткова література

• Сирота, Андрій. Генезис категорії «кредит», її співвідношення з категорією «позика» / А. Сирота // Підприємництво, господарство і право. – 2008. – №12. – С.106-109.

• Банківські кредити: Нормативні документи // Инвестгазета. – 2007. – №37. – C. 12-17.

• Безкоровайний, Є. О. Методичні основи аналізу банківського кредитування фізичних осіб / Є. О. Безкоровайний // Економіка. Фінанси. Право. – 2008. – № 9. – С.19-24.

• Скотар М. Банківське кредитування як об`єкт адміністративно-правового регулювання // Право України. – 2007. – № 12. – C. 32-37.

• Остапчук Я. Уніфікація правового та економічного визначення кредиту // Економіст. – 2008. – № 3. – C. 42-45.

• Баганець, ОлексійАктуальні питання прокурорського нагляду за додержанням законодавства про банки та банківську діяльність / О.Баганець // Вісник прокуратури. – 2009. – № 12. – С. 8-12.

• Молодыко К.Ю. Банковские гарантии в Украине:некоторые аспекты применения // Международные банковские операции. – 2007. – № 5. – C. 8-15.

• Остапчук Я. Уніфікація правового та економічного визначення кредиту // Економіст. – 2008. – № 3. – C. 42-45.

• Скотар М. Банківське кредитування як об`єкт адміністративно-правового регулювання // Право України. – 2007. – № 12. – C. 32-37.

• Скотар М. Адміністративна відповідальність у сфері банківського кредитування // Юридична Україна. – 2007. – № 12. – C. 21-26.

• Андріанов М. Забезпечення виконання договірних зобов'язань та принцип публічності як елемент забезпечення виконання кредитних зобов'язань // Юридичний журнал. – 2005. – № 6. – C. 69-76.

• Зимовець В.В., Шелудько Н.М. Фінансовий потенціал банківської системи України та ефективність його використання // Актуальні проблеми економіки. – 2007. – № 1. – C. 139-156.

• Чугунников А.А. Вопросы борьбы с терроризмом и обеспечения банковской тайны // Финансы и кредит. – 2007. – № 2. – C. 31-36.

• Рисін В.В. Трансформаційна функція банків у процесі реалізації їх ресурсної політики // Регіональна економіка. – 2008. – № 1. – C. 139-146.

• Гай-Нижник П. Приватні банківські та кредитові установи в Україні 1917-1918 років // Вісник Національного банку України. – 2008. – № 6. – C. 35-39

• Васюренко, О. В.Банківські операції: навчальний посібник / О. В. Васюренко. – 6-те вид., перероб. і доп. – К.: Знання, 2008. – 318 с.

• Єпіфанов А.О., Маслак Н.Г., Сало І.В. Операції комерційних банків: Навчальний посібник. – Суми: ВТД "Університетська книга", 2007. – 523 с.

• Крохмалюк Д. Банківська наука й аналіз економічних процесів в Україні // Вісник Національного банку України. – 2007. – № 1. – C. 36-39.

• Банківське право України:/ За заг. ред. А. О. Селіванова.– К.: Видавничий Дім «Ін Юре», 2000. – 384 с.

• Качан О.О. Банківське право: Навч. посіб. – К.: Юрінком Інтер, 2000. – 288с.

• Орлюк О.П.Теоретичні питання банківського права і банківського законодавства. – К.: Юрінком Інтер, 2003. – 104 c.

• Орлюк О.П.Фінансове право: Навч. посібник. – К.: Юрінком Інтер, 2003. – 528 с.

• Глібко С.Деякі теоретичні питання механізму господарсько-правового регулювання банківських операцій // Вісник Академії правових наук України. – 2007. – № 4. – C.150-157.

• Туник Г.М.Регулювання кредитної діяльності банку // Фінанси України. –2002. – № 4. – C.119-126.

• Карманов Є.Банківське право України: Навчальний посібник. – Х.: Консум, 2000. – 464 с.

• Мещеряков А.А. Організація діяльності комерційного банку. – К.: ЦУЛ, 2007. – 608 c.