- •Санкт-петербургский институт
- •1. Выписка из государственного
- •2. Пояснительная записка
- •3. Учебно-тематический план по специальности 060400 «Финансы и кредит»
- •Учебно-тематический план по специальности 060500 «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»
- •Учебно-тематический план
- •061100 «Менеджмент организации»
- •4. Содержание курса
- •Тема 1: Предмет и задачи курса
- •Раздел 1: Деньги и денежное обращение
- •Тема 2: Происхождение, сущность и функции денег. Роль денег в условиях рыночной экономики
- •Тема 3: Денежные системы
- •Тема 4: Выпуск денег в хозяйственный оборот. Банковский мультипликатор
- •Денежная база, ее значение.
- •Тема 5: Денежный оборот: понятие и структура. Платежная система
- •Тема 6: Организация межбанковских расчетов
- •Тема 7: Формы безналичных расчетов
- •Расчеты с помощью банковских карт. Классификация карт.
- •Тема 8: Инфляция: сущность, причины и последствия. Антиинфляционная политика
- •Тема 9: Основы международных валютно-финансовых отношений
- •Раздел 2: Кредит и кредитная система
- •Тема 10: Сущность кредита, его роль и функции. Кредитная сделка
- •Тема 11: Формы и виды кредита. Ссудный процент
- •Тема 12: Современная кредитная система
- •Раздел 3: Банковская система и банковское дело
- •Тема 13: Современная банковская система, ее структура и особенности
- •Тема 14: Центральный банк в банковской системе
- •Тема 15: Коммерческий банк как основное звено банковской системы рыночной экономики
- •Тема 16: Пассивные операции банков
- •Тема 17: Активные операции банков
- •5. Темы и содержание семинарских занятий
- •Список рекомендуемой литературы
- •Рекомендуемая литература
- •Рекомендуемая литература
- •Рекомендуемая литература
- •Рекомендуемая литература
- •Рекомендуемая литература
- •7. Методические указания по написанию контрольной работы по курсу «деньги, кредит, банки» требования к контрольной работе
- •Варианты контрольных работ
- •Список рекомендуемой литературы
- •Учебные пособия и монографии:
- •Дополнительная:
- •Глоссарий
- •Активные операции коммерческого банка- операции по размещению имеющихся у банка ресурсов в целях получения прибыли и обеспечения ликвидности.
- •Неполноценные деньги - деньги, номинальная стоимость которых значительно превышает их внутреннюю стоимость. Разница между ними составляет эмиссионный доход государства.
- •Содержание
Тема 17: Активные операции банков
Сущность и виды активных операций банков. Классификация банковских активов.
Способы банковского кредитования: в разовом порядке, в порядке открытия кредитной линии, в порядке оведрафта, консорциальные кредиты. Возобновляемая и невозобновляемая кредитные линии.
Формы обеспечения возвратности банковских ссуд. Залог - понятие, сфера применения, элементы залоговой сделки. Виды залога. Договор залога. Поручительство: понятие, оформление договора, характер ответственности, основания для прекращения. Банковская гарантия: понятие и особенности.
Организация кредитного процесса в банке: понятие и этапы.
Банковские инвестиции: сущность и виды. Банковский портфель и особенности управления им. Цели инвестирования.
5. Темы и содержание семинарских занятий
Семинар № 1 Происхождение, сущность и функции денег. Роль денег в условиях рыночной экономики. (2 часа).
Происхождение и сущность денег. Различия в определениях денег.
Функции денег, их состав. Особенности и взаимосвязь функций денег.
Трансформация функций денег в современных условиях.
Виды денег.
Наличные и безналичные деньги, их преимущества и сферы применения.
Роль денег в хозяйственной деятельности предприятий и государства.
Трансформация роли денег.
Список рекомендуемой литературы
Деньги, кредит, банки /Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
Деньги, кредит, банки / Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004
Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999
Деньги и финансы: тесты и задачи./ Под ред. И.Т. Балабанова.- СПб.: Изд-во Питер, 2000.
Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.
Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.
Роджер Лерой Миллер, Давид Д. Ван-хуз. Современные деньги и банковское дело: Учебник.- М.: Инфра-М, 2002
Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998
Семинар 2: Денежные системы (2 часа)
Сущность и происхождение денежных систем
Проблемы биметаллизма. Переход к монометаллизму
Закон Грешема
Разновидности монометаллизма
Современная денежная система, ее характерные черты
Элементы современной денежной системы
Рекомендуемая литература:
Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002
Деньги, кредит, банки/Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004.
Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф. Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.
Деньги и финансы: тесты и задачи./ Под ред. И.Т. Балабанова.- СПб.: Изд-во Питер, 2000.
Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.
Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.
Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998
Семинар 3: Выпуск денег в хозяйственный оборот. Механизм банковского мультипликатора (2 часа)
Выпуск денег и денежная эмиссия
Выпуск наличных и безналичных денег
Свободный резерв банка
Банковский мультипликатор
Мультипликативное расширение денежной массы
Выпуск наличных денег в РФ6 централизация и децентрализация
Рекомендуемая литература:
1 Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002
Деньги, кредит, банки/Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф. Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999
Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.
Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.
Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998
Семинар 4: Денежный оборот: понятие и структура. Платежная система. (2 часа)
Денежный оборот, денежное обращение, платежный оборот.
Структура денежного оборота.
Налично-денежный и безналичный оборот.
Принципы организации наличного денежного обращения
Принципы организации безналичных расчетов
Платежная система: сущность и виды.
Платежная система РФ, ее роль
Рекомендуемая литература:
Гражданский кодекс Российской Федерации
Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002
3. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности». Принят Государственной Думой 03.02.1996г. (с последующими изменениями и дополнениями).
Положение ЦБ РФ «О безналичных расчетах в РФ» № 2-п от 3,10 2002
Положение ЦБ РФ «О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ» № 14-П от 5.01.98
Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004
Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.
Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.
Семинар 5: Организация межбанковских расчетов (2 часа)
Сущность и причины возникновения межбанковских расчетов
Правовое регулирование расчетов
Корреспондентский счет банка
Централизованные расчеты через расчетную сеть Банка России
Прямые корреспондентские отношения банков
Расчеты через небанковские кредитные организации
Рекомендуемая литература:
Гражданский Кодекс РФ
Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002
Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности». Принят Государственной Думой 03.02.199 г. (с последующими изменениями и дополнениями).
Положение ЦБ РФ «О безналичных расчетах в РФ» № 2-п от 3,10 2002
Банковское дело: Учебник \ Под ред Кроливецкой Л.П., Белоглазовой Г.Н.- М.: Финансы и статистика, 2003
Березина М.П. Безналичные расчеты. М.1998
Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004
Семинар 6: Формы безналичных расчетов (6 часов)
Выбор формы расчетов
Расчетные документы: виды и порядок заполнения
Расчеты платежными поручениями
Расчеты чеками
Расчеты по аккредитиву
Расчеты по инкассо
Расчеты векселями
Расчеты банковскими картами
Рекомендуемая литература:
Гражданский Кодекс РФ
Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002
Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности». Принят Государственной Думой 03.02.1996г. (с последующими изменениями и дополнениями).
Положение ЦБ РФ «О безналичных расчетах в РФ» № 2-п от 3,10 2002
Банковское дело: Учебник \ Под ред Кроливецкой Л.П., Белоглазовой Г.Н.- М.: Финансы и статистика, 2003
Березина М.П. Безналичные расчеты. М.1998
Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004.
Семинар 7: Инфляция: сущность, причины и последствия. Антиинфляционная политика (4 часа)
Сущность и факторы инфляции
Классификация форм и видов инфляции
Социально-экономические последствия инфляции
Антиифляционное регулирование
Особенности инфляции в России
Денежные реформы: деноминация, девальвация, ревальвация, нуллификация
Рекомендуемая литература:
Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004
Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.
Деньги и финансы: тесты и задачи./ Под ред. И.Т. Балабанова.- СПб.: Изд-во Питер, 2000.
Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.
Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.
Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998
Усов В.В. Деньги и денежное обращение. Инфляция.: Учебное пособие для вузов- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.
Семинар 8: Основы международных валютно-финансовых отношений (2часа)
Понятие и классификация валют
Валютная система: национальная, международная и региональная
Современная валютная система
Валютный курс. Режим валютного курса
Платежный баланс страны
Международный кредит
Рекомендуемая литература:
Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004.
Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999
Международные валютно-кредитные и финансовые отношения\ Под ред. Красавиной Л.Н.- М.: Финансы и статистика, 1994
Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.
Родэ Э. Банки, биржи, валюты современного капитализма\ Пер. с нем.- М.: Финансы и статистика, 1989
Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998
Усов В.В. Деньги и денежное обращение. Инфляция.: Учебное пособие для вузов- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.
Семинар 9: Сущность кредита, его роль и функции. Кредитная сделка
(2 часа).
Исторический характер кредита
Сущность и экономическая основа кредита
Условия возникновения кредита
Функции и роль кредита
Структура кредитной сделки
Рекомендуемая литература:
Гражданский кодекс РФ
Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004.
Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999
Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.
Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998
Семинар 10: Формы и виды кредита. Ссудный процент (4 часа)
Принципы кредитования, их содержание
Формы кредита
Банковский кредит
Коммерческий кредит
Вексель, его сущность. Вексельное обращение
Виды кредита
Ссудный процент. Процентная ставка
Фиксированный и плавающий процент
Рекомендуемая литература:
Гражданский кодекс РФ
2. ФЗ «О переводном и простом векселе» от 11.03.1997
3. Денежное обращение и банки: учебное пособие/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой.- М.: Изд-во Финансы и статистика, 2000.
Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004
Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999
Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.
Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998
Семинар 11: Современная кредитная система (2 часа)
Понятие и структура кредитной системы
Основные факторы и тенденции развития современных кредитных систем
Страховой сектор
Специализированные кредитно-финансовые институты, их роль на рынке