3. Види інфляції
3.1 Види інфляції
Для класифікації інфляції необхідно виділити критерії класифікації. У даній роботі дається класифікація інфляції за кількома параметрами: з позиції темпу росту цін, з точки зору збалансованості росту цін, з позицій передбачуваності інфляції і виходячи зі ступеня втручання держави в ринкові процеси. З точки зору темпів зростання цін (тобто кількісно) інфляцію ділять на: · Повзуча (помірна) інфляція · Галопуюча інфляція · Гіперінфляція · Повзуча (помірна) інфляція, для якої характернівідносно невисокі темпи зростання цін, приблизно до 10% на рік. Це зростання цін, не робить істотного негативного впливу на економічне життя.Заощадженнязалишаються прибутковими (процентний дохід вище за інфляцію), ризики при здійсненні інвестицій майже не зростають,рівень життязнижується незначно. Такого роду інфляція властива більшості країн з розвиненою ринковоюекономікою, і вона не представляється чимось незвичайним. Середній рівень інфляції по країнах Європейського співтовариства склав за останні роки близько 3-3,5% на рік. ·Галопуюча інфляція (темп зростання цін - до 300-500% на рік). Місячні темпи зростання вимірюються в двозначних числах. Така інфляція робить негативний вплив на економіку: заощадженнястають збитковими (відсоток за вкладами нижче темпів інфляції), довгострокові інвестиції стають занадто ризикованими,рівень життя населеннязначно знижується. Вонахарактернадля країн зі слабкою економікою або країн з перехідною економікою. Такі високі темпи в 80-х рр.. спостерігалися, приміром, у багатьох країнахЛатинськоїАмерики, деяких країнах Південної Азії, в 90-і роки в колишніх соціалістичних країнах.
Нижче наведено індексиспоживчих цін і темпи зростання номінальних грошових доходів у країнах СНД (1992 р. до 1991 р., в кількість разів):
|
|
Споживчі ціни |
Середньодушовий дохід |
|
Азербайджан |
12,1 |
5,0 |
|
Вірменія |
9,0 |
2,8 |
|
Білорусія |
11,6 |
8,2 |
|
Казахстан |
10,7 |
6,7 |
|
Киргизія |
11,9 |
4,3 |
|
Молдова |
12,1 |
4,9 |
|
Росія |
15,7 |
7,5 |
|
Таджикистан |
10,1 |
3,4 |
|
Туркменістан |
8,7 |
7,1 |
|
Узбекистан |
5,1 |
5,2 |
|
України |
12,5 |
- |
· Гіперінфляція (темп зростання більше 50% на місяць, в річному численні - понад 10000%.). Така інфляція діє руйнівно на економіку, знищуючи заощадження,інвестиційниймеханізм, виробництво в цілому. Ціни зростаютьастрономічне, розходження цін і заробітної плати стає катастрофічним, руйнується добробут навіть найбільш забезпечених шарів суспільства, безприбутковими і збитковими стають найбільші підприємства (МВФ за гіперінфляцію зараз приймає 50%-е зростання цін на місяць). Споживачі намагаються позбавитися від «гарячих грошей», перетворюючи їх уматеріальніцінності. Процвітає спекуляція.Гіперінфляція, крім негативних економічних наслідків, небезпечна ще тим, що, як правило, зупинити її можна тільки неекономічними заходами: жорсткимконтролемцін, примусовим вилученням продовольства у виробників і т. п. Наприклад, в Аргентині на квітень 1990 р. зафіксоване зростання цін у 200 разів (темп зростання інфляції -2000%). Врятувалоаргентинцівлише те, що у них переважає натуральнесільське господарствоі без ринкових відносин можна прожити якийсь час, вНікарагуа, за період громадянської війни, середньорічний приріст цін досягав 33000%. Найбільш вражаючим в історії є приклад гіперінфляції в Угорщині в 1946 р., коли довоєнний форинт (грошова одиниця Угорщини) коштував 829 октильонов нових форинтів (єдиний з 22 нулями), адолар СШАобмінювався на 3 *22 жовтня форинтів. [10] Росіяза рівнем інфляції також займає далеко не останнє місце. Нижче наведені показники рівня інфляції за період 1991-1995рр [11].
|
|
1991р. |
1992р. |
1993р. |
1994р. |
1995р. |
|
Інфляція (на кінець року,%) |
144 |
2520 |
840 |
224 |
131 |
Вести успішний бізнес в умовах гіперінфляції практично неможливо. Моваможе йти тільки про стратегію виживання. Рецепт виживаннятакий: автономність і самодостатність, спрощення виробництва, скорочення зовнішніх зв'язків, натуралізація базових елементів внутрішньофірмового господарювання. Все частіше промисловим підприємствам доводиться заводити свої теплиці, свиноферми і навіть міні-електростанції, підсилювати акцент на бартерних і клірингових операціях. З точки зору критерію-співвідносності росту цін по різних товарних групах розрізняють:· Збалансована інфляція; · Незбалансована інфляція. При збалансованій інфляції ціни різних товарів незмінні відносно один одного, а при незбалансованої - ціни різних товарів постійно змінюються по відношенню один до одного, причому в різних пропорціях. Збалансована інфляція не страшна для бізнесу. Необхідно лише періодично підвищувати ціни товарів: подорожчала сировина -відповіднозбільшується ціна кінцевої продукції. В основному, ризик втрати дохідності притаманний підприємцям, які стоять останніми в ланцюжку підвищення цін, це, як правило, виробники складної продукції, заснованої на інтенсивних зовнішніх коопераційних зв'язках. Незбалансованість інфляції - становить велику проблему для економіки. Але ще складніше, коли немає прогнозу на майбутнє, немає впевненості хоча б у тому, що товарні групи-лідери зростання цін залишаться лідерами і надалі. Неможливо раціонально вибрати сфери застосування капіталу, розрахувати і порівняти прибутковість варіантів інвестування. З точки зору очікуваності або передбачуваності інфляції виділяють: ·Очікувану; · Неочікувану. Очікувана інфляція передбачена і спрогнозована заздалегідь, з достатнім ступенем надійності. Неочікувана - явище стихійне, спорадичне, прогноз в даному випадку неможливий. Фактор очікуваності, передбачуваності дозволяє по-новому поглянути на питання впливу інфляції на стратегію бізнесу. Якщо всі фірмиі все населення знає напевно, що в наступному році ціни зростуть, то в умовахідеальноговільного ринку є цілий рік на завчасну адаптацію до спрогнозованого стрибка цін. Підприємства і населення, відповідно, підвищать ціну на свійтовар(верстати, устаткування, послуги, робоча сила і т. д.). Таким чином, основна частина населення істотно не постраждає навіть від гіперінфляції. Тоді, як у випадку непередбачуваності, неочікувано зростання цін навіть за помірноїінфляції (за нашим визначенням) може відбутися істотне зниження прибутковостівідповіднихпідприємств. Якщо виходити зі ступеня втручання держави в ринкові процеси, інфляцію також поділяють на:· Відкриту; · Подавляємую. Відкрита інфляція характеризується невтручанням держави в процеси формування цін і заробітної плати. Під подавляємою інфляцією мається на увазі урядовий контрольнад зростанням цін або заробітної плати, або тим і іншим одночасно. Це послужило основою створення моделі інфляції (подавляемой) Б. Хансеном, одним із сучасних представників Стокгольмської школи. В останнє десятиліття інфляційним очікуванням надається велике значення. Використання концепції очікувань в економічній теорії було обгрунтовано Дж.Хікс в його основній роботі «Вартість і капітал». Інфляція є результатом порушення рівноваги між попитом і пропозицією. Розрізняютьінфляцію попиту та інфляцію витрат. Порушення рівноваги з боку попиту - називається інфляцією попиту. Інша ситуація створюється, коли зростають витрати виробництва, тобто піднімається ціна пропозиції, виникає інфляція пропозиції. У 50-60-ті роки минулого століття теорії інфляції попиту і витрат лежали в основі економічної політики буржуазних урядів, а так само були найбільш популярними поясненнями інфляційного процесу. Це послужило приводомперекластина нихвідповідальністьза наростання інфляційних процесів в економіці в 70-і роки. Таким чином, зростання інфляції пов'язують з витратами на заробітну плату.ПрофесорЛутц в своїй роботі «Інфляція витрат і попиту» пише: «Якщо одночасно наявні додаткові фінанси для цілей інвестицій перевищують те, що потрібно для покриття зрослої заробітної плати та підтримки відносної частки прибутків у виробництві, то інвестиції представляють собою додаткове джерело інфляції; наявності симптоми інфляції попиту. Ми ясно бачимо наявність поєднання інфляції витрат та інфляції попиту ».[13] Інфляція попиту Інфляція попиту породжується випуском в обіг додаткової маси платіжних засобів, що створює перевищення попиту над пропозицією і призводить до зростання цін. У зв'язку з цим необхідно скорочувати державні витрати, прагнучи в ідеалі до бездефіцитного бюджету заради зменшення емісії грошей. Інфляція попиту спрощено може бути представлена так: Сукупний попит, що перевищує поточні виробничі можливості, викликає підвищення рівня цін. Інфляція, викликана цим джерелом, починається зі зростання цін на кінцеві продукти, який поступово поширюється на фактори виробництва. Причому зростання цін на останнє не встигає за зростанням цін на кінцевий продукт. Відповідно, якими б причинами не були викликані початковий ріст цін, він негайно впирається в межі, що визначаються фактичним обсягом грошової маси. Тобто, самепо собі збільшення попиту породжує швидше загрозу інфляції, ніж саму інфляцію. Для інститутів, що регулюють обсяг грошової маси, тобто в більшості випадків - для держави (Уряду і Центрального банку) це стає проблемою. Якщо держава збільшує виробництво, з метою запобігти загрожує його спад, то звідси, власне, і починається інфляція. У короткостроковому періоді така політика викликає зростання цін і збільшення реального випуску, в довгостроковому - тільки зростання цін(інфляційнаспіраль). Якщо ж держава стримує зростання грошової маси, то вже в короткостроковому періоді відбувається дезінфляція - стискується попит і відновлюється рівновага. Інфляція попиту викликається наступними грошовими факторами: - Мілітаризація економіки і зростання військових витрат. - Дефіцит державного бюджету і зростання внутрішнього боргу. - Кредитнаекспансія банків. - Імпортована інфляція (це емісія національної валюти понад потребитоварообігупри купівлі іноземної валютикраїнамиз активним платіжним балансом). - Надмірні інвестиції у важку промисловість (при цьому з ринку постійно витягаються елементи продуктивного капіталу, замість яких в обіг надходить додатковий грошовий еквівалент).Інфляція витрат У світовій практиці під інфляцією витрат мається на увазі такий механізм формування цін, при якому їх зростання визначається не збільшенням попиту, а підвищенням витрат. Пропозиціяпри колишніх цінах падає, що і викликає зростання цін. При цьому обсяг виробництва, і зайнятість зменшуються - ознака недостатнього попиту. Для інфляції витратхарактернезростання всіх компонентів виробничих витрат (матеріальнихресурсів, зарплати, витрат на обслуговування боргів і купівлю грошових ресурсів тощо) і потім поширюється - у свою чергу, через підвищення витрат - на кінцевий продукт. Зокрема, підвищення цін на нафтопродукти в Росії в середині 1999 р. в кінцевому підсумку було закладено у вартість товарів і призвело до зростання витрат виробництва і відповідно до зростання оптових і роздрібних цін. Якщо в умовах інфляції витрат проводиться політика пом'якшення обмежень зростання грошової маси (з метою запобігання спаду виробництва), то з високою ймовірністю можна чекати розкручування інфляційної спіралі, тобто, аналогічно інфляції попиту: у короткостроковому періоді - зростання цін і реального випуску, в довгостроковому - тільки зростання цін. Якщо ж проводиться політика жорстких обмежень, то виробництво реагує спадом, який протягом деякого часу зводить інфляцію нанівець. Проте, в силу особливостей конкретних факторів зростання витрат, поки буде проходити дезінфляція, можуть зрости "трансакційні витрати" (якщо можна так висловитися) використання цих методів до політично і соціально неприйнятного рівня. Але, можливий і інший варіант: потрібен конкретний аналіз. Інфляція витрат не є специфічною закономірністю перехідного періоду від централізовано планованої економіки до нормальної ринкової системи. Спалахи інфляції витрат відбуваються при ряді структурних зрушень, що знижують чутливість економіки до кінцевого споживчого попиту і створюють умови, коли система виробництва, кредитно-грошовий і фондовий ринки починають працювати багато в чому самі на себе. Інфляція витрат характеризується впливом наступних негрошових факторів на процеси ціноутворення. - Зниження росту продуктивності праці і падіння виробництва. - Зростання значення сфери послуг (воно характеризується, з одного боку, більш повільним зростанням продуктивності праці в порівнянні з галузями матеріального виробництва, а з іншого - великою питомою вагою заробітної плати в загальнихвитратахвиробництва). - Зросле значення сфери послуг (більш повільне зростання продуктивності праці в порівнянні з галузями матеріального виробництва, але велика питома вага заробітної плати в загальних витратах виробництва). - Прискорення приросту витрат і особливо заробітної плати на одиницю продукції (економічнаміць робітничого класу, активністьпрофспілковихорганізацій не дозволяють великим компаніям знизити зростання заробітної плати до рівня уповільненого зростання продуктивності праці, в той же час у результаті монополістичної практики ціноутворення великим компаніям були компенсовані втрати за рахунок прискореного зростання цін, тобто була розгорнута спіраль "заробітна плата - ціни"). -Енергетичнакриза(він викликав у 70-х роках величезна подорожчання нафти та інших енергоресурсів).Адміністративна інфляція Адміністративна інфляція породжується волею державних органів, ринкових спілок та об'єднань, окремих осіб та ін Така інфляція проявляється в роздуванні тарифів на залізничні перевезення, плати за послуги пошти, зв'язку, комунальні послуги, збільшення ставок імпортних мит та ін У Росії поки зберігається досить висока ступінь монополізації товарних ринків і, відповідно, самий сильний ціновий диктат монополістів. Фактична відсутність конкуренції на основних товарних ринках, монополізмвиробників і постачальників продовольчої та промислової продукції зберігають існування ринку продавця, а не ринку покупця як в більшості країн з розвиненою ринковою економікою. Піднімаючи ціни в ключових галузях, наприклад, на нафтопродукти та інші енергоносії, адміністративна інфляція стимулює інфляцію витрат.Інфляція спіралі цін і зарплат
Інфляція спіралі цін і зарплат близька за характеромдо адміністративної інфляції та інфляції витрат, оскільки обумовлюється підвищенням рівня заробітної плати (зокрема, працівникам бюджетної сфери), що призводить до зростання грошової маси і відповідно провокує зростання цін на більшість продовольчих і промислових товарів. Відповіднозростання цін викликає необхідність індексації заробітної плати, тим самим, замикаючи порочне коло. Така ситуація існувала в Росії в 1992-1996 рр.., Коли слідом за зростанням цін збільшувалася заробітна плата працівникам бюджетної сфери. Така ж ситуація виникла після серпневої кризи. Знецінення національної валюти після девальвації і зростання курсу долара змусило Уряд закласти вбюджет Росіїна 1999 і 2000 р. певні кошти на підвищення заробітної плати державним службовцям. Очевидно, що всі, описані вище, види інфляції тісно пов'язані між собою і впливають один на одного. 2 Підсумки На першому кроці інфляція може генеруватися з двох протилежних джерел: з боку попиту (зі зростання цін на кінцевий продукт, який (зростання цін) поширюється потім наінвестиційнітовари та сировинні ресурси), з боку пропозиції (з росту цін на сировинні ресурси, розповсюджуваного потім по ланцюжках аж до кінцевого продукту). Незалежно від джерела свого першого кроку, для продовження, інфляція потребує зростання грошової маси, без якого більш-менш швидко сходить нанівець. Єдиний слід вихідного відмінності джерел інфляції, який остання зберігає на всьому протязі свого існування - це тривалість періоду дезінфляції, тобто відмінності у часі, протягом якого інфляція, позбавленапідтримки інститутів, що регулюють обсяг грошової маси, приречена зникнути. Період дезінфляції у разі інфляції витрат може бути істотно тривалішою, ніж у випадку інфляції попиту.