- •2. Денежная база и денежная масса. Основные денежные агрегаты. Закон денежного обращения.
- •3 Вопрос:
- •Социально-экономические последствия инфляции
- •4 Вопрос:
- •Современная денежная система России
- •5 Вопрос:
- •Основные формы векселей и их краткая характеристика
- •Основные виды операций с векселями
- •6. Карточные платежные системы, их участники. Виды банковских карт
- •Центральный банк Российской Федерации, его статус, цели деятельности и функции.
- •Центральный банк как орган банковского регулирования и надзора в рф.
- •Денежно-кредитное регулирование экономики. Инструменты денежно-кредитной политики Центрального банка Российской Федерации.
- •Инструменты денежно-кредитной политики Банка России
- •Процентные ставки по операциям Банка России
- •2. Нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России
- •3.Операции на открытом рынке
- •Рефинансирование кредитных организаций
- •Установление ориентиров роста денежной массы
- •Эмиссия облигаций Банка России
- •8.Прямые количественные ограничения
- •13. Способы организации межбанковских расчетов в Российской Федерации
- •14.Организация безналичных расчетов в Российской Федерации: сущность, принципы. Договор банковского счёта, виды банковских счетов
- •Образец договор банковского счета
- •1. Предмет договора
- •2. Права и обязанности сторон
- •3. Ответственность сторон
- •4. Срок действия договора
- •5. Порядок разрешения споров
- •6. Адреса и реквизиты сторон
- •15. Формы безналичных расчетов в рф.
- •16. Операции коммерческого банка по формированию ресурсов.
- •17.Принципы банковского кредитования.Виды баковских кредитов.
- •18.Методы банковского кредитования (разовые кредиты, кредитные линии, кредитные счета, синдицированные кредиты).
- •20.Валютный рынок и валютный курс. Виды валютных курсов, факторы, влияющие на валютный курс.
- •Вопрос 21
- •Эволюция мировой валютной системы
- •Вопрос 22
- •Вопрос 23
Денежно-кредитное регулирование экономики. Инструменты денежно-кредитной политики Центрального банка Российской Федерации.
Денежно-кредитное регулирование представляет собой один из механизмов государственного регулирования экономики, оно направлено на изменение объемов денежной массы, процентных ставок, объемов кредитования и других параметров, определяющих спрос и предложение денег и стоимость национальной денежной единицы.
Субъектами денежно-кредитного регулирования являются так называемые «монетарные власти» - органы, наделенные полномочиями принимать решения, влияющие на денежную сферу и стабильность национальной валюты. К ним относятся, в первую очередь Министерство финансов и Центральный банк. Министерство финансов влияет на спрос и предложение денег инструментами бюджетной и фискальной политики. Центральный банк использует для этих целей инструменты денежно-кредитной политики, его возможности воздействовать на денежную сферу более широкие, поскольку он может непосредственно выходить на денежный рынок как с предложением денег, так и со спросом на них. В определенном смысле Центральный банк имеет возможность управлять стоимостью денег, которая находит реальное отражение в уровне процентных ставок, а также в ценах товаров и услуг, курсах валют и ценных бумаг и т.д.
Объектами денежно-кредитного регулирования выступают спрос и предложение денег, соотношение которых определяет их стоимость. Функция спроса на деньги формируется под влиянием многих факторов, контролировать которые монетарные власти прямо и непосредственно не могут, они оказывают лишь косвенное воздействие на формирование спроса и учитывают функцию спроса на деньги, выбирая механизмы финансового и денежно-кредитного регулирования. Предложение денег, напротив, может контролироваться монетарными властями и особенно центральным банком.
Но под полным контролем ЦБ находится только денежная база. Формирование же денежной массы и ее отдельных агрегатов M1, M2, и М3 – это результат взаимодействия центрального банка, коммерческих банков и небанковского сектора.
Денежная масса измеряется с помощью следующих денежных агрегатов:
М0 = наличные деньги в обращении;
М1 = М0 + расчетные + текущие + валютные счета в банках + вклады в коммерческих банках + депозиты до востребования в банках;
М2 = М1 + срочные вклады в сбербанке;
М3 = М2 + депозитные сертификаты и облигации государственных займов.
Денежно – кредитная политика является составной частью экономической политики государства, главные стратегические цели которой – повышение благосостояния населения и обеспечение максимальной занятости. Исходя из этой долгосрочной стратегии, основными ориентирами макроэкономической политики правительства обычно выступают обеспечение роста ВВП и снижение инфляции.
Денежно-кредитная политика - это «совокупность мероприятий центрального банка и правительства, направленных на изменение денежной массы в обращении, объёма кредитов, процентных ставок и других показателей денежного обращения с целью снижения уровня инфляции, устойчивого роста денежной массы и создания предпосылок для стабильного экономического роста». Главной (конечной) целью денежно-кредитной политики большинство центральных банков в настоящее время считают стабильность цен.