К практ зан МВКО

Министерство образования и науки Российской Федерации Федеральное государственное образовательное бюджетное

учреждение высшего профессионального образования «Кузбасский государственный технический университет имени Т. Ф. Горбачева»

А. Б. Киселев

МЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНО-КРЕДИТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ

Методические указания к практическим занятиям

Рекомендовано учебно-методической комиссией направления подготовки 230700.62 «Прикладная информатика»

и учебно-методической комиссией направления подготовки 080100.62 «Экономика» в качестве электронного издания для использования в учебном процессе

КЕМЕРОВО 2013

Соколов И. А. – председатель учебно-методической комиссии направления подготовки 230700.62 «Прикладная информатика»

Кучерова Е.В. – председатель учебно-методической комиссии направления подготовки 080100.62 «Экономика»

Шевелева О. Б. – доцент кафедры финансов и кредита

Киселев Александр Борисович. Международные валютно-

кредитные отношения: методические указания к практическим занятиям [Электронный ресурс] для студентов направлений подготовки 230700.62 «Прикладная информатика», 080100.62 «Экономика» (профиль 080107.62 «Финансы и кредит»), очной формы обучения / А. Б. Киселев. – Электрон. дан. – Кемерово : КузГТУ, 2013. – Систем. требования : Pentium IV ; ОЗУ 8 Мб ; Windows 95; (CD-ROM-дисковод) ; мышь. – Загл.

с экрана.

Включают цели и задачи курса, распределение часов практических занятий по темам, содержание практических занятий, список учебно-методических материалов. Задания охватывают все темы, читаемые в курсе «Международные валютнокредитные отношения».

© КузГТУ © Киселев А. Б.

2

1.ЦЕЛЬ, ЗАДАЧИ, МЕСТО ДИСЦИПЛИНЫ

ВУЧЕБНОМ ПРОЦЕССЕ

1.1Цель преподавания дисциплины

Цель преподавания дисциплины «Международные валютнокредитные отношения» – обеспечить в соответствии с установленными требованиями эффективное изучение студентами направлений подготовки 230700.62 «Прикладная информатика», 080100.62 «Экономика» экономических категорий, терминов, закономерностей, тенденций развития международных валютнокредитных, финансовых отношений.

1.2 Задачи изучения дисциплины

Изучение дисциплины основывается на использовании принципа единства логического и исторического методов и предполагает:

во-первых, приоритет логического изложения; во-вторых, историческую преемственность экономических

категорий, принципов, традиций, методов в организации международных валютных, кредитных, расчетных операций;

в-третьих, взаимосвязь логической и хронологической последовательности развития международных валютных, финансо- во-кредитных отношений.

Задачи изучения студентами учебной дисциплины: овладеть знаниями специальных категорий, терминов меж-

дународных валютных, кредитных, расчетных, финансовых отношений, приобрети навыки их практического использования в процессе решения учебных задач;

изучить состав, структуру, тенденции развития международных, транснациональных финансовых, кредитных организаций, финансовых рынков;

исследовать международные валютно-кредитные, финансовые отношения как систему взаимосвязанных проблем, задач, решение которых имеет приоритетное значение для обеспечения устойчивого развития мирового хозяйства, национальных экономик;

получить необходимые знания о принципах, методах организации мировой банковской, валютной, финансовой систем;

3

проанализировать взаимодействие составных элементов валютных, кредитных, финансовых отношений на национальном, транснациональном, международном уровнях;

обобщить признаки, формы финансовой глобализации; сделать выводы о проблемах, направлениях развития между-

народныхвалютно-кредитных отношений Российской Федерации на современном этапе на основе самостоятельного изучения дополнительной литературы, периодических изданий.

В процессе изучения учебной дисциплины используется анализ, синтез, другие общие и специальные методы познания действительности, международных финансово-кредитных отношений.

1.3 Место дисциплины в структуре ООП бакалавриата

В соответствии с рабочими учебными планами теоретической основой изучения данного курса являются знания, полученные студентами при изучении общих профессиональных, специальных дисциплин: «Мировая экономика», «Маркетинг», «Финансы» «Инвестиции», «Рынок ценных бумаг», «Финансовоэкономические расчеты», для направления 080100.62 «Эконо-

мика» (профиль 080107.62 «Финансы и кредит») еще и «Деньги, кредит, банки»

2.СОДЕРЖАНИЕ ПРАКТИЧЕСКИХ ЗАНЯТИЙ

2.1.Общие положения

Курс «Международные валютно-кредитные отношения» – ,является особенно актуальным в связи с быстрым развитием интеграции национальных экономик в единую систему мирового хозяйства.

Международные валютно-кредитные и финансовые отношения составная часть и одна из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. В них фокусируются проблемы национальной и мировой экономики, развитие которых исторически идет параллельно и тесно переплетаясь. По мере интернационализации и глобализации мирового хозяйства увеличиваются международные потоки товаров, услуг и особенно капиталов и кредитов.

4

В курсе «Международные валютно-кредитные отношения» изучаются экономические категории, закономерности развития, основные принципы и формы организации этих отношений.

Цель практических занятий – изучение студентами состава, структуры, тенденций развития международных, транснациональных финансовых кредитных организаций, финансовых рынков. Сделать выводы о проблемах, направлениях развития международных финансово-кредитных отношениях Российской Федерации на современном этапе.

2.2. Распределение часов практических занятий по темам

Распределение часов практических занятий по темам приведено в таблице.

2.3. Содержание практических занятий

Занятие 1. Международные валютно-кредитные отношения (2 ч)

Вопросы для обсуждения:

1.Всемирное хозяйство, тенденции развития.

2.Сущность, содержание, значение, предмет, субъекты международных валютно – кредитных отношений.

5

3. Ведущая роль транснациональных корпораций (ТНК), транснациональных банков (ТНБ) на мировом финансовом рынке.

Реферативные работы:

1. Правовое регулирование международных валютнокредитных отношений.

Занятие 2. Международные валютные отношения (2 ч)

Вопросы для обсуждения:

1.Международные валютные отношения, мировая валютная система.

2.Основные элементы национальной и мировой валютных систем.

3.Валютная политика.

4.Виды валют: свободно конвертируемая, частично конвертируемая, неконвертируемая, блокированная, международная, ключевая, резервная, доминирующая, твердая, «мягкая», валюта цены, платежа, векселя, чека, ценных бумаг, клиринга, интервенции. Валютная корзина.

5.Сущность валютного курса, факторы, влияющие на его формирование. Западные теории регулирования валютного курса.

6.Регулирование международных валютных отношений. Валютные ограничения.

7.Роль золота в международных валютных отношениях.

Реферативные работы:

1.Изменение роли золота в международных экономических отношениях.

2.Генуэзская валютная система.

3.Бреттонвудская валютная система.

4.Ямайская валютная система.

5.Европейская валютная система.

6.Валютная политика Российской Федерации.

Занятие 3. Мировые финансовые рынки (2 ч)

Вопросы для обсуждения:

1. Валютные рынки, валютные операции, сделки. Виды валютных рынков. Регулирование, контроль валютных операций.

6

2.Мировые кредитные рынки. Мировой рынок капиталов: традиционные кредиты; еврокредиты. Еврорынок. Ставки ЛИБОР и ЛИБИД. Фомы еврокредитов. Международные ставки: ЛИБОР, ПИБОР, ФИБОР, СИБОР.

3.Мировые фондовые рынки: 1) Мировой рынок ценных бумаг (первичный и вторичный рынки); 2) Рынок производных

финансовых инструментов – еврофинансовый рынок: а) еврооблигации, б) евроакции, в) евровекселей, г) новых финансовых инструментов.

4.Мировые рынки золота и операции с золотом.

5.Риски в международных валютно-кредитных и финансовых отношениях.

Реферативные работы:

1.Международные рынки драгоценных металлов и драгоценных камней.

2.Развитие финансовых рынков России.

3.Всемирная межбанковская финансовая телекоммуникационная сеть СВИФТ.

4.Значение антиинфляционных мер для обеспечения устойчивого развития международных финансово-кредитных отношений.

Занятие 4. Платежный баланс (2 ч)

Вопросы для обсуждения:

1.Платежный баланс государства. Структура платежного баланса.

2.Показатели платежного баланса. Методы классификации статей платежного баланса.

3.Концепция баланса текущих операций. Концепция базисного баланса. Концепция ликвидности. Концепция баланса официальных расчетов.

4.Факторы, влияющие на платежный баланс: 1) процесс глобализации и либерализации экономики; 2) неравномерность экономического и политического развития государств, междуна-

глобализация; 6) изменения в международной торговле; 7) влияние валютно-финансовых факторов на платежный баланс; 8) от-

7

рицательное влияние инфляции на платежный баланс; 9) чрезвычайные обстоятельства. Материальная основа регулирования платежного баланса.

5. Основные методы регулирования платежного баланса.

Реферативные работы:

1. Платежный баланс Российской Федерации.

Занятие 5. Международные расчеты (2 ч)

Вопросы для обсуждения:

1.Сущность, содержание международных расчетов. Факторы, определяющие выбор форм международных расчетов.

2.Валютно-финансовые и платежные условия внешнеэкономических сделок. Валюта цены и валюты платежа. Условия платежа.

3.Формы международных расчетов, основанные на использовании документарного аккредитива, векселей, чеков, инкассо, банковского перевода, открытого счета, аванса.

4.Сущность, содержание валютного клиринга.

5.Платежные системы: ТАРГЕТ, ЕВРО-1, ЕВРО-2, СТЕП-1.

Реферативные работы:

1. Информационные технологии, используемые в международных валютных, расчетных и валютно-кредитных операциях.

Занятие 6. Международные кредитные отношения (2 ч)

Вопросы для обсуждения:

1.Международный кредит как экономическая категория: принципы, функции, формы.

2.Роль международного кредита в развитии производства.

3.Фирменный (коммерческий) кредит: вексельный кредит, кредит по открытому счету, авансовый платеж импортера (покупательский аванс). Банковские кредиты: экспертные и финансовые кредиты.

4.Валютно-финансовые и платежные условия международного кредита: валюта кредита и платежа, сумма (лимит) кредита, срок международного кредита, стоимость кредита, виды обеспечения кредитов (финансово-товарное обеспечение и юридическое обеспечение).

8

5. Рыночное и государственное регулирование международных кредитных отношений.

Реферативные работы:

1. Международное кредитование и финансирование развивающихся государств.

Занятие 7. Международные валютно-кредитные организации (2 ч)

Вопросы для обсуждения:

1.Общая характеристика международных финансовых организаций.

2.МФКИ, играющие ведущую роль в современных финан- сово-кредитных отношениях: МВФ, Лондонский и Парижский клубы кредиторов, МБРР, ЕБРР, БМР (принципы деятельности, функции, состав участников).

В процессе обсуждения необходимо особое внимание уделить вопросу вступления Российской Федерации во Всемирную торговую организацию.

Занятие 8. Развитие международных валютно-кредитных отношений в Российской Федерации(2 ч)

Вопросы для обсуждения:

1.Валютная система, валютные операции в Российской Федерации.

2.Международное кредитование и финансирование России: тенденции и этапы внешних заимствований.

3.Участие России в международных финансовых институ-

тах

4.Направления развития международных финансовокредитных отношений.

Реферативные работы:

1. Мировая экономика и экономическое положение России.

3. ЗАДАЧИ

Для решения на практических занятиях студентам предлагаются следующие задачи:

9

ЗАДАЧА 1. Определить сумму ежеквартального лизингового платежа. Стоимость лизингового имущества 1.6 млн. долларов США. Срок лизинга 5 лет. Процентная ставка 6 % годовых. Выплата платежей по лизингу производится равными суммами 4 раза в год.

ЗАДАЧА 2. Два банка заключили на два года договоров о процентном свопе. Согласно договору первый банк 1 раз в полгода платит второму банку фиксированную процентную ставку в размере 4 % годовых от основной суммы, равной 25 млн. долларов США в течение двух лет, получая взамен от второго банка ставку ЛИБОР. В первом полугодии двухлетнего срока договора ставка ЛИБОР составила 4.5 % годовых. Определить сумму разницы в процентных ставках, которую должен выплатить второй банк первому банку по истечении первого полугодия.

ЗАДАЧА 3.Определить процентный доход от вложения 100 млн. долларов США в однодневное соглашение репорт. Процентная ставка по сделке репорт 2.5 % годовых. Количество дней в финансовом году 365.

ЗАДАЧА 4. Два юридических лица (резидента) осуществили на территории Российской Федерации покупку-продажу наличной иностранной валюты, минуя уполномоченные банки:

9сумма приобретенной валюты – 150000 долларов США

9курс Банки России, установленный на момент совершения сделки 25, 65 руб. за 1 доллар США.

Определить сумму штрафа, которая должна быть взыскана с юридических лиц в доход государства за нарушение валютного законодательства Российской Федерации.

ЗАДАЧА 5. Определить сумму полугодового лизингового платежа. Стоимость лизингового имущества 10.8 млн. евро. Срок лизинга 4 года. Процентная ставка 4 % годовых. Выплата платежей по лизингу производится равными суммами 2 раза в год.

ЗАДАЧА 6. Два банка заключили на один год договор о процентном свопе. Согласно договору первый банк 1 раз в полгода платит второму банку фиксированную процентную ставку в размере 3 % годовых от основной суммы, равной 120 млн. евро в течение одного года, получая взамен от второго банка ставку ЛИБОР. В первом полугодии ставка ЛИБОР составила 3.5 % годовых. Определить сумму разницы в процентных ставках, кото-

10