- •Вопросы для зачета по банковскому праву для студентов всех форм обучения
- •1. Административная ответственность банков в расчетных правоотношениях.
- •56. Санкции и ответственность в расчетных правоотношениях
- •2. Арест и закрытие банковского счета. Приостановление операции по банковскому счету.
- •3. Банковская сберегательная книжка на предъявителя.
- •4. Бесспорное и безакцептное списание со счетов клиента.
- •5. Виды банков, основания их классификации.
- •2. По признаку собственности: государственные, банки с участием государственного капитала, частные, акционерные, банки с участием иностранного капитала, иностранные, муниципальные.
- •5. По функциональным признакам: эмиссионные, ипотечные, инвестиционные, внешнеторговые, депозитные, биржевые, трастовые, ссудо-сберегательные, учетные, клиринговые, специальные.
- •6. Виды валютных рынков и валютных операций банка.
- •7. Виды вкладов. Порядок возврата банковского вклада. Порядок начисления процентов.
- •8. Виды операций банка с векселями.
- •2.4.1 Вексельное поручительство (аваль)
- •2.4.2 Кредиты под залог векселей
- •2.4.3 Оформление задолженности векселями
- •2.4.5 Расчеты с использованием векселей
- •2.4.6 Инкассирование векселей
- •2.4.7 Домициляция векселей
- •2.4.8 Торговля векселями
- •2.4.9 Покупка, продажа и обмен векселей по поручению
- •2.4.10 Хранение векселей (оригиналов, копий и их экземпляров)
- •9. Виды счетов для расчетов, существующих в России.
- •14. Закрытие банковских счетов, основания и порядок.
- •15. Источники банковского права.
- •16. Кассовые операции банков.
- •17. Лизинговые операции коммерческих банков.
- •18. Межбанковские расчеты на территории России.
- •19. Общая классификация операций с ценными бумагами, совершаемых банками.
- •20. Общая характеристика и система банковского законодательства.
- •21. Общие и специальные условия работы банков с валютными ценностями. Виды валютных лицензий.
- •22. ???Обязанности коммерческих банков как агентов валютного контроля.
- •23. Основания возникновения, изменения и прекращения банковских правоотношений.
- •24. Основная форма взаимодействия банка и клиента. Понятие и содержание договора банковского счета. Виды банковских счетов.
- •25. Особенности ликвидации кредитных организаций.
- •26. Особенности налогообложения операций коммерческих банков.
- •27. Особенности правового положения и порядка создания банка
- •28. Осуществление банками профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
- •29. Ответственность банков за нарушения валютного законодательства.
- •30. Ответственность за ненадлежащее совершение операций по счету.
- •31. Ответственность сторон в кредитных правоотношениях.
- •32. Очередность совершения операций по счету.
- •38. Понятие банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
- •39. Понятие и виды банковских рисков.
- •74. Регулирование операций на фондовом рынке, осуществляемых коммерческими банками.
- •84. Субъекты банковских правоотношений.
- •85. Устав банка. Документы, завершающие отдельные этапы создания банка.
Вопросы для зачета по банковскому праву для студентов всех форм обучения
1. Административная ответственность банков в расчетных правоотношениях.
Банковское право - Шпаргалка по банковскому праву (А.В. Приходько)
56. Санкции и ответственность в расчетных правоотношениях
К правонарушениям банковских расчетов относятся следующие. 1. Правонарушения порядка осуществления расчетов и ведения кассовых операций. 2. В некоторых случаях к числу имеющих косвенное отношение к расчетным правоотношениям можно отнести следующие правонарушения: а) совершаемые клиентами кредитных организаций: – нарушение установленного срока подачи заявления о постановке на учет в налоговом органе; – неперечисление получателем бюджетных средств в установленный срок платы за пользование бюджетными средствами, предоставленными на возмездной основе; б) совершаемые должностными лицами кредитных организаций: – нарушение установленного срока представления в налоговый орган информации об открытии или закрытии счета в банке; – открытие банком счета организации или индивидуальному предпринимателю без предъявления ими свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, а также открытие счета при наличии у банка решения налогового либо таможенного органа о приостановлении операций по счетам этого лица. К ответственности в административном порядке в сфере расчетных правоотношений могут быть также привлечены должностные лица кредитных организаций и их клиенты за нарушения налогового и бюджетного законодательства: 1) нарушения налогового законодательства: – нарушение налогоплательщиком установленного срока представления в налоговый орган информации об открытии или закрытии им счета в каком-либо банке; – открытие банком счета организации или индивидуальному предпринимателю без предъявления ими свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, а равно открытие счета при наличии у банка решения налогового органа о приостановлении операций по счетам этого лица; а также несообщение банком налоговому органу сведений об открытии или закрытии счета организацией или индивидуальным предпринимателем; – нарушение банком установленного срока исполнения поручения налогоплательщика или налогового агента о перечислении налога или сбора; – исполнение банком при наличии у него решения налогового органа о приостановлении операций по счетам налогоплательщика его поручения на перечисление средств другому лицу, не связанному с исполнением обязанностей по уплате налога или сбора; – непредоставление банками по запросу налогового органа справок по операциям и счетам организаций или граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, в установленный срок. За совершенные правонарушения налоговые органы вправе: взыскивать штрафы; взыскивать пени; предъявлять исковые заявления в суд; 2) нарушения бюджетного законодательства: – несвоевременное исполнение платежных документов на перечисление средств, подлежащих зачислению в бюджет; – несвоевременное исполнение платежных документов на перечисление бюджетных средств, подлежащих зачислению на лицевые счета получателей бюджетных средств. Совершение указанных правонарушений влечет наложение на руководителей кредитных организаций штрафов, а также взыскание пеней с кредитной организации.