2. Мета та завдання навчальної дисципліни

Мета - вивчення теоретико-методологічних засад і організаційно-правового механізму функціонування в ринковій економіці банківських установ; надати необхідні знання і навики використання відповідних інструментів, а також уміння оцінювати й аналізувати фінансову звітність, яка існує в Україні; підготовка студентів, що навчаються за напрямом «Фінанси і кредит» у вищому навчальному закладі четвертого рівня акредитації, до здатності вирішувати практичні завдання та розв'язувати теоретичні питання під час роботи на будь-яких посадах фінансово-кредитної системи України.

Завдання - з'ясування сутності, функцій та ролі банківської установи в ринковій економіці; закономірностей функціонування валютного ринку і валютної системи, засвоєння ролі, специфіки та практики використання грошово-кредитної політики центрального банку, напрямів діяльності фінансово-кредитних інститутів щодо грошово-кредитного обслуговування суб'єктів господарювання та населення в Україні.

У результаті вивчення навчальної дисципліни студент повинен

знати: законодавчу базу, що регламентує діяльність банків; основні характерні риси сучасної банківської системи України; економічний зміст та механізм здійснення окремих банківських операцій та послуг.

вміти: визначити розмір наявних банківських ресурсів і потребу їх в подальшому; складати прогнозний розрахунок касових оборотів банку; визначити кредитоспроможність позичальників банку; оформляти банківські документи; давати оцінку ліквідності та платоспроможності банку.

3. Програма навчальної дисципліни

Змістовий модуль 1. Основи діяльності банківської установи.

Тема 1 : «Сучасна банківська система України. Порядок створення та організація діяльності банків України»

Характеристика сучасної банківської системи України, перспективи розвитку. Види банків, їх класифікація і перспективи розвитку. Класифікація банківських операцій. Економічні нормативи, що регламентують діяльність банків.

Тема 2-5 : «Ресурси банків, їх формування, структура, формування та прогнозування»

Економічна характеристика ресурсів банку, джерела формування, структура капіталу банку, методи оцінки достатності капіталу, використання ресурсів банку. Власні ресурси банка, їх економічна характеристика. Операції банків щодо формування власних ресурсів банку. Депозитні операції банків. Залучення ресурсів на міжбанківському ринку.

Тема 6-9: «Операції банків з організації розрахунків і обслуговування платіжного обороту підприємств і організацій»

Організація грошових розрахунків у народному господарстві. Форми та способи безготівкових розрахунків, сфера використання і порядок проведення розрахункових операцій. Міжбанківські розрахунки в Україні. Касові операції. Організація операційної діяльності в банках України.

Змістовий модуль 2. Механізм та особливості здійснення банківських операцій.

Тема 10-14: «Організація банківського кредитування»

Основи організації банківського кредитування. Кредитні операції в структурі банківських активів. Принципи кредитування. Види банківських кредитів та їх класифікація. Етапи процесу кредитування. Оцінка кредитоспроможності позичальника, резерви банку на можливі втрати. Форми забезпечення повернення кредитів. Класифікація кредитів за ступенем ризику.

Тема 15: «Операції банків з векселями»

Характеристика та види векселів, форми та способи використання векселів,економічна сутність векселя, обов’язкові реквізити переказного і простого векселів. Урахування та переврахування векселів. Кредити під заставу векселів. Інкасування векселів. Зберігання банками векселів клієнтів.

Тема 16: «Операції банків з цінними паперами»

Загальна характеристика операцій з цінними паперами, їх класифікація, види діяльності банку, процедура здійснення таких операцій з ЦП. Класифікація банківських інвестицій, механізм прямих і портфельних інвестицій. Порядок здійснення окремих видів депозитарної діяльності

Тема 17: «Інвестиційні банківські операції»

Банківські інвестиції, цілі діяльності, відмінні риси інвестиційних операцій банків, фактори ризику та засоби захисту від ризику. Ознайомлення з економічною сутністю та формами інвестицій банків, класифікація інвестицій, нормативно-правове регулювання інвестиційної діяльності. Стандарти оцінки інвестицій, інвестиції у нерухомість та інші: визначення ринкової вартості. Доходність інвестиційних операцій.

Тема 18-19: «Операції банків в іноземній валюті»

Економічна сутність операцій з іноземною валютою в банках, класифікація операцій, порядок відкриття, ведення та закриття рахунків, операції на валютних рахунках. Форми міжнародних розрахунків. Характеристика торгових і неторгових операцій з валютою. Валютна позиція банку і механізм її розрахунку.

Тема 20: «Нетрадиційні банківські операції та послуги»

Характеристика та види нетрадиційних банківських операцій. Особливості організації і порядок здійснення лізингових, факторингових та інших операцій.

Суть банківської гарантії, поручительства; характеристика посередницьких, консультаційних та інформаційних послуг банку.

Тема 21: «Забезпечення фінансової стійкості банку»

Формування резервів на покриття можливих витрат від активних операцій. Структура фінансової звітності і особливості її складання. Структура доходів, витрат банку. Прибутковість банку. Регулювання діяльності банку.

4. Структура навчальної дисципліни

Назви змістових модулів і тем	Кількість годин
	денна форма						Заочна форма
	усього	у тому числі					усього	у тому числі
		л	п	лаб	інд	с.р.		л	п		лаб	інд	с.р.
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10		11	12	13
Модуль 1
Змістовий модуль 1. Основи діяльності банківської установи.
Тема 1. «Сучасна банківська система України. Порядок створення та організація діяльності банків України»	8	2	2			4	12	2	2				8
Тема 2. «Ресурси банків, їх формування та прогнозування»	8	2	2			4	8						8
Тема 3. «Загальна характеристика банківських ресурсів»	6	1	1			4	10	2					8
Тема 4: « Капітал банку, його структура і формування»	8	2	2			4	8						8
Тема 5: «Формування депозитних ресурсів, залучення ресурсів на міжбанківському ринку»	8	2	2			4	9		1				8
Тема 6: «Операції банків з організації розрахунків і обслуговування платіжного обороту підприємств і організацій»	6	1	1			4	9	2					7
Тема 7: «Ведення рахунків клієнтів»	8	2	2			4	9		2				7
Тема 8: «Безготівкові міжгосподарські розрахунки»	6	1	1			4	8						8
Тем9: «Міжбанківські розрахунки»	6	1	1			4	8						8
Тема 10 «Організація банківського кредитування»	8	2	2			4	9						9
Разом за змістовим модулем 1	72	16	16			40	90	6	5				79
Модуль 2
Змістовий модуль 2 Механізм та особливості здійснення банківських операцій.
Тема11: «Класифікація банківських кредитів»	8	2	2			4	12	2		2			8
Тема 12: «Принцип й умови кредитування»	8	2	2			4	8						8
Тема 13: «Форми забезпечення повернення банківських позичок»	6	1	1			4	10	2					8
Тема 14: Кредитний ризик. Ціна банківського кредиту»	8	2	2			4	8						8
Тема 15: «Операції банків з векселями»	8	2	2			4	9			1			8
Тема 16 «Операції банків з цінними паперами»	6	1	1			4	9	2					7
Тема 17 «Інвестиційні банківські операції»	8	2	2			4	9			2			7
Тема 18-19 «Операції банків в іноземній валюті»	6	1	1			4	8						8
Тема20 «Нетрадиційні банківські операції та послуги»	6	1	1			4	8						8
Тема21 «Забезпечення фінансової стійкості банку»	8	2	2			4	9						9
Разом за змістовим модулем 2	72	16	16			40	90	6		5			79
Усього годин	144	32	32			80	180	12		10			158