4. Что такое валютная монополия, в каких странах она применялась? в какой период времени валютная монополия действовала в ссср?

Валютная монополия - это, по сути, доведенный до логического завершения режим валютного регулирования, когда все валютные ограничения перерастают в один общий запрет совершения валютных операций для всех, кроме государства, стремящегося сосредоточить в своих руках все валютные ресурсы страны. Помимо введения запретов как таковых, валютная монополия сопровождается принудительным изъятием валюты и валютных ценностей у населения для формирования государственного золотовалютного резерв

В советской юридической литературе указывались следующие признаки валютной монополии:

- государственное планирование всего платежного оборота страны с зарубежными странами;

- проведение валютных операций исключительно через государственные уполномоченные банки на основе государственных планов;

- контроль государства за совершением валютных операций 

Валютная монополия в СССР получила окончательное юридическое оформление в 1937 г. <1>, хотя фактически действовала на протяжении всех лет советской власти. В послевоенный период валютная монополия была введена также в странах социалистического лагеря. Повсеместный отказ от валютной монополии был обусловлен отказом от социалистической системы хозяйствования и произошел в конце 80-х гг. прошлого века

Валютная монополия существовала в Кыргызстане.

Оборот иностранной валюты в Российской Федерации исторически был всегда ограничен. Причиной ограничения оборота иностранной валюты была и остается защита финансовых интересов государства, национальной валюты. Методы регулирования могут быть различными - от полной государственной монополии на иностранную валюту до полной либерализации ее оборота. Любое государство защищает свои экономические и финансовые интересы, в том числе защищая свою государственную валюту, регулируя оборот иностранной валюты на своей территории.

Правовое регулирование оборота иностранной валюты в Российской Федерации прошло разные стадии - от полной монополии государства на иностранную валюту в советский период с 1917 по 1922 г. и с 1930 по 1991 г. <1> до относительно либерального правового режима в настоящее время, что обусловлено в том числе вступлением Российской Федерации в ВТО в июле 2012 г. и принятием ею ряда обязательств в данной сфере. Либерализация правового регулирования оборота иностранной валюты выразилась в прекращении таких способов регулирования и валютного контроля, как использование валютного счета (и всех связанных с ним ограничений); регулирование Правительством РФ и Банком России валютных операций движения капитала, резервирования (и всех связанных с ним ограничений), специального порядка исполнения обязательств нерезидента перед резидентом, обязательной продажи части валютной выручки на внутреннем валютном рынке России.

--------------------------------

5. Что такое мораторий на выплату долгов нерезидентам? Применялся ли он в рф?

В России: О введении моратория объявлено 17 августа 1998 г. в совместном пресс-релизе правительства РФ и Центрального банка РФ. Более подробно вопрос изложен в пресс-релизе ЦБ РФ от 18 августа 1998 г., опубликованном после проведенного заседания совета директоров ЦБ РФ.

В соответствии с мораторием на 90 дней (с 17 августа по 14 ноября 1998 г.) вводится запрет (временное приостановление) на осуществление российскими юридическими лицами (включая кредитные учреждения) платежей в иностранной валюте в отношении иностранных кредиторов по следующим типам операций:

выплаты по возврату основной суммы долга иностранным кредиторам по финансовым кредитам, полученным на срок свыше 180 дней. При этом на выплату процентов мораторий не распространяется;

страховые платежи по кредитам, гарантированным залогом ценных бумаг, например, типа <репо>;

срочные валютные контракты (к числу которых ЦБ РФ, в частности, относит форвардные и фьючерсные сделки, свопы и опционы).

Мораторий не распространяется на следующие категории сделок:

выплаты, осуществляемые от лица Российской Федерации, Центральным банком РФ и субъектами Российской Федерации (например, по еврооблигациям, выпущенным правительствами Санкт-Петербурга и Москвы);

выплаты, осуществляемые Внешэкономбанком в части обслуживания внешнего государственного долга России;

сделки с иностранной валютой <текущего> характера и не связанные с движением капитала, не требующие лицензирования ЦБ РФ в соответствии с российским валютным законодательством (например, для оплаты импорта товаров, дивидендов по иностранным инвестициям);

платежи по операциям, в отношении которых Российская Федерация приняла на себя обязательства не вводить ограничения (например, по кредитам, предоставленным Европейским банком реконструкции и развития).

Несмотря на объявление в печати о введении перечисленных выше правил, первоначально какого бы то ни было законодательного или иного нормативного акта, юридически оформляющего введение моратория и правил, не было. 27 августа 1998 г. было опубликовано Указание ЦБ РФ № 320, датированное 19 августа 1998 г., в котором фактически повторялось содержание указанных выше пресс-релизов; 1 сентября 1998 г. в печати было опубликовано Указание ЦБ РФ № 328, на котором обозначена дата 26 августа 1998 г. В нем излагались детали моратория в части его применения в отношении финансовых кредитов, полученных на срок свыше 180 дней. Указание ЦБ РФ № 344 от 4 сентября запрещает резидентам осуществлять выплаты нерезидентам по срочным валютным контрактам и предполагает введение запрета для иностранных участников таких договоров на требование возмещения убытков и наложения штрафных санкций. При этом подразумевается, что все перечисленные указания ЦБ РФ имеют обратную силу и вступают в действие с 17 августа 1998 г., хотя в соответствии со ст. 6 закона <О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)> подобные указания не имеют обратной силы.

Таким образом, на момент объявления о введении моратория в наличии были лишь не имеющие юридической силы документы в виде информационных сообщений и внутренних решений совета директоров ЦБ РФ, которые соответственно не могли иметь никаких правовых последствий ни для юридических, ни для физических лиц, а равно (по той же причине) и для правительства РФ. Следовательно, с технической точки зрения договорные обязательства российских должников продолжали оставаться в силе. Лишь 27 августа 1998 г., когда было опубликовано Указание ЦБ РФ № 320, впервые появился нормативный акт, обязывающий резидентов предпринять соответствующие меры к конкретному сроку 25 августа 1998 г., который предшествовал дате опубликования. Некоторые должники, ссылаясь на объявленный мораторий, прекратили выплаты, рассчитывая, очевидно, что отказ от выплат удастся обосновать обратной силой закона, опираясь на соответствующие указания ЦБ РФ или на принятые соответствующие нормативные акты. Вместе с тем часть должников продолжала осуществлять платежи, хотя в последнее время появились сведения о том, что некоторые из них меняют свою позицию.

6. Какие валютные виды валютных ограничений применялись в РФ и за рубежом? Какие из них сохранили свое действие в нашей стране?

Валютные ограничения— система мероприятий по ограничению и контролю операций с валютными ценностями. Данные мероприятия проводятся государством в лице специального государственного органа валютного контроля на основе принятых нормативных актов.

Валютные ограничения являются составной частью валютного контроля, как мероприятия государства по надзору, регистрации, статистическому учету валютных операций.

Теоретически в числе общих критериев установления ограничения права распоряжения валютными ценностями согласно Федеральному закону № 173-ФЗ можно назвать:

-запрет совершения каких-либо действий (например, общий запрет валютных операций между резидентами (ст. 9), запрет купли-продажи иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте в РФ, минуя уполномоченные банки (ч. 1 ст. 11);

-установление определенного лимитирования каких-либо действий. Например, согласно ч. 3 ст. 15 Федерального закона № 173-ФЗ физические лица -- резиденты и физические лица -- нерезиденты имеют право единовременно вывозить из Российской Федерации наличную иностранную валюту и (или) валюту Российской Федерации в сумме, равной или не превышающей в эквиваленте 10 тыс. долларов США. При этом не требуется представление в таможенный орган документов, подтверждающих, что вывозимая иностранная валюта и (или) валюта Российской Федерации была ранее ввезена или переведена в Российскую Федерацию либо приобретена в Российской Федерации. Единовременный вывоз из Российской Федерации указанными лицами наличной иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации в сумме, превышающей в эквиваленте 10 тыс. долларов США, не допускается, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 названной статьи;

-установление разрешительного порядка распоряжения валютными ценностями. Подобное валютное ограничение существовало в соответствии с Законом РФ № 3615-1. Одной из важных новелл Федерального закона № 173-ФЗ является то, что теперь установление органами валютного регулирования требования о получении резидентами и нерезидентами индивидуальных разрешений не допускается (ч. 3 ст. 5). Следует отметить различную степень ограничения права распоряжения валютными ценностями в зависимости от трансграничной направленности такого распоряжения. Право распоряжения валютными ценностями, поступающими в Российскую Федерацию, ограничивается в наименьшей степени по сравнению с аналогичным правом, осуществляемым с целью перемещения валютных ценностей из Российской Федерации. Так, резиденты и нерезиденты вправе без ограничений ввозить в Российскую Федерацию валютные ценности при соблюдении таможенных правил, однако вывоз указанных ценностей из Российской Федерации ограничен (ст. 15);

-требование об обязанности распорядиться валютными ценностями особым образом. К такому ограничению можно отнести требование о репатриации резидентами иностранной валюты и валюты РФ (ст. 19).

Негативное значение валютных ограничений состоит в следующем:

-во-первых, они нарушают единство мирового хозяйства;

-во-вторых, препятствуют свободному развитию внешней торговли;

-в третьих, раздробляют мировой валютный рынок на более или менее изолированные валютные сферы.

Искусственные ограничения платежей иностранной валютой по внешнеторговым операциям, вводимые одними странами, препятствуют вывозу товаров из других стран и побуждают их к ответным мерам.

Нередко валютные ограничения сочетаются с той или иной формой валютного демпинга. Например, когда государство, устанавливая официальный валютный курс, допускает надбавки к нему при покупке центральными банками иностранной валюты у экспортеров, то оно тем самым создает систему экспортных премий и стимулирует демпинг, ведущий к дальнейшему обострению конкурентной борьбы на мировом рынке.

Различают формы валютных ограничений по сферам их применения:

По текущим операциям платежного баланса они выступают в следующих формах: блокирование валютной выручки иностранных экспортеров от продажи товаров в данной стране, ограничение их возможностей распоряжаться этими средствами; обязательная продажа валютной выручки экспортеров полностью или частично центральному или девизным банкам; ограниченная продажа иностранной валюты импортерам (при наличии разрешения органа валютного контроля). В некоторых странах импортер обязан внести на депозит в банк определенную сумму национальной валюты для получения импортной лицензии; ограничение на форвардные покупки импортерами иностранной валюты; запрещение продажи товаров за рубежом за национальную валюту; запрещение оплаты импорта некоторых товаров иностранной валютой; регулирование сроков платежей по экспорту и импорту в условиях нестабильности валютных курсов.

При этом строго контролируются авансовые платежи иностранным экспортерам. Например, в Бельгии в марте 1983 г. были установлены ограниченные сроки продажи экспортерами иностранной валюты за национальную (30 дней) с целью избежать использования этих средств спекулянтами против национальной валюты.По финансовым (капитальным) операциям платежного баланса валютные ограничения выступают в следующих формах: При пассивном платежном балансе применяются следующие меры по ограничению вывоза капитала и стимулированию притока капиталов для поддержания курса валюты: лимитирование вывоза национальной и иностранной валюты, золота, ценных бумаг, предоставления кредитов; контроль за деятельностью рынка ссудных капиталов: операции осуществляются только с разрешения министерства финансов и при предоставлении информации о размере выдаваемых кредитов и прямых инвестиций за рубежом; привлечение иностранных кредитов при условии предварительного разрешения органов валютного контроля (в частности, на выпуск займов) с тем, чтобы они не оказывали негативного воздействия на национальный валютный рынок, рынок ссудных капиталов и рост денежной массы в обращении; полное или частичное прекращение погашения внешней задолженности либо разрешение оплаты ее национальной валютой без права перевода за границу. При активном платежном балансе в целях сдерживания притока капиталов и повышения курса национальной валюты применяются следующие формы валютного контроля по финансовым (капитальным) операциям: депонирование на беспроцентном счете в центральном банке новых заграничных обязательств банков. Так, в ФРГ в 1978 г. минимальные резервы кредитных учреждений, которые они обязаны хранить в Бундесбанке, были повышены до 100% прироста иностранных обязательств банков. В Японии эта норма была увеличена в марте 1978 г. с 50 до 100%, чтобы приостановить поток долларов в страну, а в декабре 1978 г. снижена до 50% после объявления программы США по поддержанию доллара; запрет на инвестиции нерезидентов, продажи национальных ценных бумаг иностранцам. Например, в Швейцарии в 1972-1974 гг. частично, а с февраля 1978 г. до конца 1979 г. почти полностью была запрещена продажа краткосрочных швейцарских ценных бумаг нерезидентам. В ФРГ в январе 1978 г. также была запрещена продажа иностранцам национальных ценных бумаг сроком от 2 до 4 лет. В Японии запрет на покупку национальных ценных бумаг нерезидентами был введен в марте 1978 г.; обязательная конверсия займов в иностранной валюте в национальном центральном банке (например, практиковалась в Швейцарии); запрет на выплату процентов по срочным вкладам иностранцам в национальной валюте. Такой запрет действовал в Швейцарии с ноября 1974 г. по февраль 1980 г. для перераспределения капиталов из страны на рынок еврофранков и снижения курса национальной валюты; введение отрицательной процентной ставки по вкладам нерезидентов в национальной валюте (от 12 до 40% годовых).

В данном случае проценты платит или вкладчик банку, или банк, привлекающий вклады в иностранной валюте, выплачивает государственному учреждению – центральному банку. Эта мера применялась в 1972-1979 гг. в ФРГ, Швейцарии, Бельгии, Нидерландах для сдерживания притока капиталов из-за границы; ограничение ввоза валюты в страну. Впервые такая мера была введена в Швейцарии в 1976-1977 гг., а в 1979 г. банковским законом было запрещено банкам хранить банкноты в швейцарских франках в сейфах, арендуемых иностранцами, а также держать чеки на крупные суммы, выписанные на их имя по приказу иностранных клиентов; ограничения на форвардные продажи национальной валюты иностранцам. Так, в Швейцарии такие ограничения практиковались с ноября 1974 г. по март 1980 г.: по продаже франков на срок более 10 дней лимит был увеличен с 20 до 40% от суммы сделки по состоянию на 31 октября 1974 г., по сделкам на более длительный срок – с 50 до 80%; применение принудительных депозитов. Например, в ФРГ с марта 1972 г. по сентябрь 1974 г. фирмы, активно прибегавшие к еврокредитам, по которым процентные ставки были ниже, чем в стране, должны были помещать часть привлеченных капиталов на беспроцентный счет в центрально банке страны – Бундесбанке.