Организация деятельности центрального банка (90

8.Понятие, направления и возможности процентной политики Банка России. Сущность рефинансирования коммерческих банков. Виды кредитов Банка России.

9.Характеристика и виды кредитов Банка России, обеспеченных рыночными активами.

10.Характеристика и виды кредитов Банка России, обеспеченных нерыночными активами и поручительствами кредитных организаций.

11.Депозитные операции Банка России как инструмент денежно-кредитной политики.

12.Резервные требования как инструмент денежно-кре- дитной политики: сущность, механизм влияния и особенности применения в России.

13.Операции на открытом рынке как инструмент денежнокредитной политики: сущность, механизм влияния, особенности применения и виды. Облигации Банка России.

14.Валютные интервенции как инструмент денежно-кре- дитной политики. Факторы, влияющие на валютный курс. Виды валютных интервенций.

15.Налично-денежный оборот и принципы его организации. Функции Банка России в части регулирования наличного денежного обращения.

16.Структурные подразделения Банка России, осуществляющие регулирование налично-денежного обращения. Роль рас- четно-кассовых центров в налично-денежном обороте.

17.Этапы выпуска наличных денег в обращение.

18.Понятие, цели и задачи банковского надзора. Виды банковского надзора и меры воздействия, применяемые к кредитным организациям.

19.Современные тенденции развития банковского надзора в

России.

20.Понятие платежной системы и роль Банка России в ее организации.

21.Расчетно-кассовые центры как центральное звено платежной системы.

22.Роль центрального банка в финансовом оздоровлении кредитных организаций.

41

Рекомендуемая литература

Нормативные акты (с учетом вносимых изменений и дополнений)

1.Конституция Российской Федерации.

2.Гражданский кодекс Российской Федерации. Ч. I, II.

3.Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

4.Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

5.Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

6.Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

7.Федеральный закон от 27 октября 2008 г. № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года».

8.Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

9.Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях».

10.Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности».

11.Инструкция Банка России от 31 марта 1997 г. № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия».

12.Инструкция Банка России от 25 августа 2003 г. № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации».

13.Инструкция Банка России от 1 декабря 2003 г. № 108-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».

14.Инструкция Банка России от 14 января 2004 г. № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной

42

регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

15.Инструкция Банка России от 16 января 2004 г. № 110-И «Об обязательных нормативах банков».

16.Инструкция Банка России от 26 апреля 2006 г. № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением».

17.Положение Банка России от 3 октября 2002 г. № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации».

18.Положение Банка России от 5 января 1998 г. № 14-П «О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации».

19.Положение Банка России от 29 июля 1998 г. № 46-П «О территориальных учреждениях Банка России».

20.Положение Банка России от 11 января 2002 г. № 176-П «О порядке продажи Банком России государственных ценных бумаг

собязательством обратного выкупа».

21.Положение Банка России от 5 января 2002 г. № 203-П «О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации».

22.Положение Банка России от 25 марта 2003 г. № 219-П «Об обслуживании и обращении выпусков федеральных государственных ценных бумаг».

23.Положение Банка России от 25 марта 2003 г. № 220-П «О порядке заключения и исполнения сделок РЕПО с государственными ценными бумагами Российской Федерации».

24.Положение Банка России от 4 августа 2003 г. № 236-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг».

25.Положение Банка России от 9 июня 2005 г. № 271-П «О рассмотрении документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче

43

лицензий на осуществление банковских операций и ведении баз данных по кредитным организациям и их подразделениям».

26.Положение Банка России от 9 ноября 2005 г. № 279-П «О временной администрации по управлению кредитной организацией».

27.Положение Банка России от 29 марта 2006 г. № 284-П «О порядке эмиссии облигаций Банка России».

28.Положение Банка России от 26 марта 2007 г. № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».

29.Положение Банка России от 25 апреля 2007 г. № 303-П «О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России».

30.Положение Банка России от 18 июня 2007 г. № 304-П «О порядке расчета платы и о порядке оплаты услуг Банка России при проведении платежей и осуществлении расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России».

31.Положение Банка России от 7 сентября 2007 г. № 310-П «О кураторах кредитных организаций».

32.Положение Банка России от 12 ноября 2007 г. № 312-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами».

33.Положение Банка России от 16 октября 2008 г. № 323-П «О предоставлении Банком России кредитным организациям кредитов без обеспечения».

34.Положение Банка России от 7 августа 2009 г. № 342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций».

35.Положение о Комитете банковского надзора Банка России, утвержденное решением Совета директоров Банка России от 10 августа 2004 г., протокол № 21.

36.Указание Банка России от 31 марта 2000 г. № 766-У «О критериях определения финансового состояния кредитных организаций».

37.Указание Банка России от 30 декабря 2003 г. № 1365-У «Об особенностях проведения Банком России операций прямого РЕПО с кредитными организациями».

44

38.Указание Банка России от 16 января 2004 г. № 1375-У «О правилах составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации».

39.Указание Банка России от 12 ноября 2009 г. № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации».

40.Указание Банка России от 25 мая 2004 г. № 1430-У «О размере платы за право пользования внутридневными кредитами».

41.Указание Банка России от 9 августа 2004 г. № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях».

42.Указание Банка России от 9 августа 2004 г. № 1486-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществлениявкредитныхорганизациях».

43.УказаниеБанкаРоссииот25 апреля2007 г. №1822-У«Опорядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетовврежимереальноговремениБанкаРоссии».

44.Указание Банка России от 30 апреля 2008 г. № 2005-У «Об оценке экономического положения банков».

45.Приказ Банка России от 7 октября 1996 г. № 02-373 «О Типовом положении о расчетно-кассовом центре Банка России».

46.Письмо Банка России от 6 апреля 2005 г. № 56-Т «О методических рекомендациях по проведению проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

47.Письмо Банка России от 13 июля 2005 г. № 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

45

Учебная и научная литература

48.Ануреев, С. В. Денежно-кредитная политика, диспропорции и кризисы / С. В. Ануреев. – М.: КНОРУС, 2009.

49.Банк России в XXI веке: сб. ст. / отв. ред. П. Д. Баренбойм, В. Н. Лафитский. – М.: Юстицинформ, 2003.

50.Банковское дело: учебник / под ред. Г. Г. Коробовой. – М.: Магистр, 2009.

51.Банковское дело: учебник / под ред. О. И. Лаврушина. – 6-е изд. – М.: КНОРУС, 2008.

52. Захаров, B. C. Очерки банковской реформы 1988– 1991 годов / B. C. Захаров. – М.: Финансы и статистика, 2005.

53.Казимагомедов, А. Л. Организация денежно-кредитного регулирования / А. Л. Казимагомедов, С. М. Ильясов. – М.: Финансы и статистика, 2001.

54.Моисеев, С. Р. Денежно-кредитная политика. Теория и практика: учеб. пособие / С. Р. Моисеев. – М.: Московская фи- нансово-промышленная академия, 2010.

55. Национальные банковские системы: учебник / под ред. В. И. Рыбина. – М.: ИНФРА-М, 2009.

56.Основы банковской деятельности (Банковское дело): учебник / под ред. К. Р. Тагирбекова. – М.: ИНФРА-М, 2003.

57.Рудько-Силиванов, В. В. Организация деятельности цен-

трального банка: учеб. пособие / В. В. Рудько-Силиванов, Н. В. Кучина, М. А. Жевлакова. – М.: КНОРУС, 2010.

58.Тосунян, Г. А. Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» / Г. А. Тосунян, А. Ю. Викулин. – М.: Дело, 2003.

59.Тосунян, Г. А. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: учебник / Г. А. Тосунян, А. Ю. Викулин, А. М. Экмалян; под ред. Б. Н. Торопнина. – М.: Юрист, 2003.

60.Улюкаев, А. В. Современная денежно-кредитная политика. Проблемы и перспективы / А. В. Улюкаев. – М.: Дело АНХ, 2009.

61.Фетисов, Г. Г. Монетарная политика и развитие денежнокредитной системы России в условиях глобализации. Националь-

46

ный и региональные аспекты / Г. Г. Фетисов. – М.: Экономика, 2006.

62.Фетисов, Г. Г. Организация деятельности центрального банка: учебник / Г. Г. Фетисов, О. И. Лаврушин, И. Д. Мамонова; под ред. Г. Г. Фетисова. – М.: КНОРУС, 2008.

63.Финансово-кредитный энциклопедический словарь / под ред. А. Г. Грязновой. – М.: Финансы и статистика, 2002.

Периодическая литература (журналы)

1.«Банковское дело».

2.«Банковское обозрение».

3.«Деньги и кредит».

4.«Финансы и кредит».

5.«Эксперт».

Интернет-ресурсы

1.Официальный сайт Банка России. Режим доступа: www.cbr.ru.

2.Официальный сайт Агентства по страхованию вкладов.

Режим доступа: www. asv.org.ru.

3.Официальный сайт Ассоциации российских банков. Режим доступа: www.arb.ru.

47

________________________________________________________

Учебное издание

Вахрушев Дмитрий Станиславович Парфенова Людмила Борисовна

Организация

деятельности центрального банка

Методические указания

Редактор, корректор И. В. Бунакова Верстка Е. Л. Шелехова

Подписано в печать 13.01.2011. Формат 60 84 1/16. Бум. офсетная. Гарнитура "Times New Roman".

Усл. печ. л. 2,79. Уч.-изд. л. 2,02.

Тираж 150 экз. Заказ

Оригинал-макет подготовлен в редакционно-издательском отделе Ярославского

государственного университета им. П. Г. Демидова.

Отпечатано на ризографе.

Ярославский государственный университет им. П. Г. Демидова. 150000, Ярославль, ул. Советская, 14.

48