7Понятие задач, функций и целей Центрального банка в современных условиях.

Цели деятельности ЦБ (ст.3):

• защита и обеспечение устойчивости рубля;

• развитие и укрепление банковской системы;

• обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы

Задачи деятельности ЦБ:

• единый эмиссионный центр;

• банк правительства

• банк банков

• орган банковского надзора

• орган стабилизации национальной денежной системы

Функции:

• проводит единую денежно-кредитную политику;

• монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

• является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

• устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

• устанавливает правила проведения банковских операций;

• осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации,

• осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

• принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций,

• осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

• регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

• осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

• организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль

• определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

• устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности

• устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

• принимает участие в разработке прогноза платежного баланса

• устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты,

• проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам

8Социально-экономическое содержание инфляции и дефляции.

Последствия инфляциине могут оцениваться однозначно.

1. Умеренная инфляция является инструментом стимулирования роста; фактором экономического развития, поскольку она стимулирует норму прибыли, рост спроса, что является положительными факторами для экономики.

2. Галопирующая и гиперинфляция отвлекает капиталы из сферы производства в сферу обращения; сдерживает развитие долгосрочных программ; выражается в расстройстве денежного оборота; это оказывает дестабилизирующее влияние на всю экономику; приводит к деформации потребительского спроса; искажает структуру соотношения спроса и предложения; отрицательно влияет на кредит и кредитную систему; ухудшение экономического положения людей, имеющих фиксированный доход – нарастание коррупции.

Социально-экономические последствия инфляции:1) перераспределение доходов между группами населения сферами производства, хозяйствующими структурами, государством, фирмами, населением, дебиторами и кредиторами; 2) обесценение денежных накоплений населения, хозяйствующих субъектов и средств государственного бюджета; 3) постоянно уплачиваемый инфляционный налог, особенно получателями фиксированных денежных доходов; 4) неравномерный рост цен, что увеличивает неравенство норм прибыли в разных отраслях и усугубляет диспропорции воспроизводства; 5) искажение структуры потребительского спроса из-за стремление превратить обесценившиеся деньги в товары и валюту, вследствие этого ускоряется оборачиваемость денежных средств и увеличивается инфляционный процесс; 6) закрепление стагнации, снижении экономической активности, рост безработицы, которая приводит к падению уровня жизни; 7) сокращение 8) обесценение амортизационных фондов, что затрудняет воспроизводственный процесс; 9) активное развитие «теневой» экономики, «уход» от налогообложения; 10) снижение покупательной способности национальной валюты и искажение ее реального курса по отношению к другим валютам; 11) социальное расслоение общества и в итоге обострение социальных противоречий.

Позитивные и негативные стороны дефляции.

«+»: Если дефляция вызывается ростом производительности труда, при которой затраты и цены снижаются, то дефляция несомненно позитивное явление для экономики. «-»:

1) связаны с резким сокращением спроса, с перепроизводством и уменьшением предложения денег. В этих условиях борьба с дефляцией представляет собой сложную проблему, поскольку представляет собой воздействие на психологию потребителя.

2) дефляция приводит к неэффективной монетарной политике. Поскольку номинальные ставки не могут быть отрицательными, то реальные ставки резко возрастают. В результате дефляция становится проблемой для должников. Дефляция приводит к свертыванию кредита.

3) для компаний трудно приспособиться к снижающимся ценам. Поскольку зарплаты снижают редко, то дефляция сократит прибыль.

4) дефляция может стать проблемой для рынка недвижимости и для финансовых рынков. Покупка недвижимости становится менее привлекательной, чем аренда.

5) дефляция снижает доходы розничных торговцев.