5. Метод экспертных оценок.

При этом методе предполагаются сбор и изучение оценок, сделанных различными специалистами (данного предприятия или внешними экспертами), касающихся вероятности возникновения различных уровней потерь. Основным ограничением в его использовании является сложность в подборе необходимой группы экспертов.

Оценки базируются на учете всех факторов финансового риска, а также на статистических данных. Реализация способа экспертных оценок значительно осложняется, если количество показателей оценки невелико.

Экспертная оценка — это выявленное по специальной методике мнение экспертов по определенному вопросу.

Данный метод состоит их четырех этапов.

1 этап. Определение первичных (простых) рисков. По характеру воздействия риски делятся на простые и составные. Простые риски определяются полным перечнем непересекающихся событий, т. е. каждое из них рассматривается как не зависящее от других. Составные риски являются композицией простых, каждый из которых в композиции рассматривается как простой риск. Перечень рисков готовят разработчики проектов. Выявить риски можно методом «мозгового штурма». Риски ранжируются по их весомости.

2 этап. Определение удельного веса каждого простого риска во всей их совокупности.

3 этап. Каждому эксперту, работающему отдельно, представляется перечень первичных рисков по всем стадиям проекта и предлагается оценить по 100-бальной шкале вероятность наступления рисков.

0 – риск рассматривается как несущественный

25 – риск, скорее всего, не реализуется

50 – о наступлении событий ничего определенного сказать нельзя

75 – риск, скорее всего, проявится

100 – риск наверняка реализуется.

Оценки экспертов подвергаются анализу на непротиворечивость, который выполняется по определенным правилам.

Правило 1.

Максимально допустимая разница между оценками двух экспертов по любому фактору не должна превышать 50. Сравнения проводятся по модулю (знак плюс или минус не учитывается), что позволяет устранить недопустимые различия в оценках экспертами вероятности наступления отдельного риска. Если количество экспертов больше трех, то оценкам подвергаются попарно сравнимые мнения.

Правило 2.

Для оценки согласованности мнений экспертов по всему набору рисков выявляется пара экспертов, мнения которых наиболее сильно расходятся. Для расчетов расхождения оценки суммируются по модулю и результат делится на число простых рисков. Частное от деления не должно превышать 25. В случае обнаружения между мнениями экспертов противоречий (не выполняется хотя бы одно из приведенных правил) они обсуждаются на совещаниях с экспертами. При отсутствии противоречий все оценки экспертов сводятся в среднюю (среднеарифметическую), которая используется в дальнейших расчетах.

4 этап. Получение интегральной оценки риска всего проекта.

6.Метод Дельфи

Метод «Дельфи», "дельфийский метод", "метод дельфийского оракула" происходит от названия местечка Дельфи, где жили оракулы-прорицатели при храме бога Аполлона (Древняя Греция). Слово главного оракула принималось за истину в последней инстанции.

Метод Дельфи - это технология, которая применяется для прогнозирования и экспертизы. Метод был разработан в 1953 году Гордоном и Хелмером.

Цель метода - получение согласованной информации высокой степени достоверности в процессе анонимного обмена мнениями между участниками группы экспертов для принятия решения.

Метод Дельфи - инструмент, позволяющий учесть независимое мнение всех участников группы экспертов по обсуждаемому вопросу путем последовательного объединения идей, выводов и предложений и прийти к согласию. Метод основан на многократных анонимных групповых интервью.

Метод Дельфи является разновидностью экспертного метода. Он характеризуется анонимностью и управляемой обратной связью. Анонимность членов комиссии обеспечивается путем их физического разделения, что не дает им возможности обсуждать ответы на поставленные вопросы. Цель такого разделения — избежать «ловушек» группового принятия решения, доминирования мнения лидера. После обработки результата через управляемую обратную связь обобщенный результат сообщается каждому члену комиссии (без указания авторов ответов).

Основная цель такого действия — позволить ознакомиться с оценками других членов комиссии, не подвергаясь давлению из-за знания того, кто конкретно дал ту или иную оценку. Эксперт может пересмотреть или уточнить свое мнение, если он сочтет необходимым. После этого оценка может быть повторена, (процедура может повторяться несколько раз).

Главное преимущество метода состоит в возможности получить развернутые, прозрачные и объективные результаты. Метод Дельфи не дает эффекта влияния авторитетных и активных участников на остальных, а также снимает проблему собрать всех экспертов в одно время в одном месте.