II Часть. Варианты контрольных работ по курсу «Платежные системы» для выполнения студентами заочной формы обучения.

ВАРИАНТ 1. (А, Б, В)

1. Платежная система России: ее элементы, структура, основы организации.

2. Электронные системы денежных переводов населения (зарубежный и отечественный опыт)

3. Порядок ведения кассовых операций в РФ. Лимит остатка кассы предприятия.

ВАРИАНТ 2. (Г, Д, Е)

1. Стандарты SWIFT (СВИФТ)

2. Очередность списания денежных средств со счетов предприятий (организаций).

3. Прогнозирование налично-денежного оборота банка. Меры финансовой ответственности за нарушение кассовой дисциплины

ВАРИАНТ 3. (Ж, З, И, К)

1. Порядок проведения внутрирегиональных электронных платежей

2. Понятие клиринга и способы его организации.

3. Коммуникации, используемые банками-корреспондентами

ВАРИАНТ 4. (Л, М, Н)

1. Децентрализованная система межбанковских расчетов Расчеты через корреспондентские счета, открываемые в других банках

2. Работа при совершении начальных и ответных расчетов по МФО в централизованной системе межбанковских расчетов.

3. Порядок проведения коммерческими банками расчетов физических лиц

ВАРИАНТ 5. (О, П, Р)

1. Порядок проведения расчетных операций по счетам межфилиальных расчетов в коммерческом банке

2. SWIFT (СВИФТ), его организационная структура и схема работы

3. Электронные платежи в банковской системе России

ВАРИАНТ 6. (С, Т, У, Ф,)

1. Формы безналичных расчетов, схемы документооборота

2. Внутрибанковская система межбанковских расчетов

3. Зарубежные платежные системы: сравнительная характеристика

ВАРИАНТ 7. (Х, Ц, Ч, Ш, Щ,)

1. Порядок проведения межрегиональных электронных платежей через расчетную сеть Банка России

2. Розничные платежные услуги коммерческих банков

3. Организация межбанковских расчетов в централизованной системе МБР

ВАРИАНТ 8. (Э, Ю, Я)

1. Порядок бесспорного и безакцептного списания денежных средств с банковских счетов предприятия. Порядок исполнения платежных документов при недостаточности средств на корреспондентских счетах банков.

2. Расчеты векселями. Схема документооборота.

3. Организация корреспондентских отношений банков. Корреспондентские счета, их функции

Список литературы.

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (части первая, вторая и третья) (с учетом изменений и дополнений) Глава 46 "Расчеты".

2. Налоговый кодекс Российской Федерации (с учетом изменений и дополнений).

3. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля 1998 г. N 145-ФЗ (с учетом изменений и дополнений).

4. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с учетом изменений и дополнений).

5. Федеральный закон от 03.02.96 № 17-ФЗ «О банках и банковской деятельности» (с учетом изменений и дополнений).

6. Федеральный закон от 21 ноября 1996 г. N 129-ФЗ "О бухгалтерском учете" (с учетом изменений и дополнений).

7. Федеральный закон от 22 мая 2003 г. N 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт".

8. Федеральный закон от 10 января 2002 г. N 1-ФЗ "Об электронной цифровой подписи".

9. Инструкция ЦБ РФ № 86-И от 13 октября 1999 г. «О порядке осуществления валютного контроля за поступлением в Российскую Федерацию выручки от экспорта товаров».

10. Инструкция ЦБ РФ № 91-И от 04 октября 2000 г. «О порядке осуществления валютного контроля за обоснованностью оплаты резидентами импортируемых товаров».

11. Инструкция ЦБ РФ № 93-И от 12 октября 2000 г. «О порядке открытия уполномоченными банками банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и проведения операций по этим счетам».

12. Положение Банка России № 199-П от 9 октября 2002 г. «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации».

13. Положение Банка России от 6 мая 2003 г. N 225-П «О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» .

14. Указание Банка России от 24 апреля 2003 г. N 1274-У "Об особенностях применения форматов расчетных документов при осуществлении электронных расчетов через расчетную сеть Банка России".

15. Положение Банка России от 1 апреля 2003 г. N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации".

16. Положение Банка России от 26 марта 2003 г. N 221-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями - физическими лицами".

17. Указание Банка России от 3 марта 2003 г. N 1256-У "О внесении изменений и дополнений в Положение Банка России от 03.10.2002 N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации".

18. Приказ МНС РФ, ГТК РФ и Минфина РФ от 3 марта 2003 г. N БГ-3-10/98/197/22н "Об утверждении Правил указания информации в полях расчетных документов на перечисление налогов, сборов и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации".

19. Положение Банка России от 5 декабря 2002 г. № 205-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».

20. Положение Банка России от 3 октября 2002 г. N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации".

21. Положение Банка России от 7 октября 2002 г. N 198-П "О порядке расчета и взимания платы за расчетные услуги Банка России".

22. Положение Банка России от 23 июня 1998 года N 36-П "О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России" ( с учетом изменений и дополнений).

23. Временное положение Банка России от 12 марта 98 N 20-П "О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России".

24. Положение Банка России от 5 января 1998 г. N 14-П "О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации" (с учетом изменений и дополнений).

25. Положение Банка России от 9 апреля 1998 г. N 23-П "О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием" (с учетом изменений и дополнений).

26. Положение Банка России от 10 февраля 1998 г. N 17-П "О порядке приема к исполнению поручений владельцев счетов, подписанных аналогами собственноручной подписи, при проведении безналичных расчетов кредитными организациями".

27. Положение Банка России от 13 января 1998 г. N 15-П "О порядке экспедирования, оформления и регистрации расчетных документов подразделениями расчетной сети ЦБ РФ, расположенными на территории Российской Федерации" (с учетом изменений и дополнений).

28. Письмо Банка России от 28 мая 2003 г. N 81-Т "Об особенностях исполнения Указаний Банка России от 03.03.2003 N 1256-У и от 24.04.2003 N 1274-У".

29. Письмо Банка России от 2 апреля 2003 г. N 50-Т "О приказе МНС России, ГТК России и Минфина России от 03.03.2003 N БГ-3-10/98/197/22н "Об утверждении Правил указания информации в полях расчетных документов на перечисление налогов, сборов и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации".

30. Концепция системы валовых расчетов в режиме реального времени Банка России (одобрена Банком России 13 июня 1997 г.)

31. Стратегия развития платежной системы России. Утверждена Решением Совета Директоров Банка России. Протокол № 15 от 01.04.96 года.

32. Международные стандарты финансовой отчетности (МСФО).

33. «Основополагающие принципы эффективного банковского надзора», (Базельские основополагающие принципы).

34. «Унифицированные правила для гарантий по требованию», Публикация Международной Торговой Палаты № 498.

35. «Унифицированные правила для аккредитивов стэнд-бай», Утверждены Международной торговой палатой в апреле 1998 года и вступили в силу с 1.01.1999г.

36. «Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов», Публикация Международной Торговой Палаты №500.

37. «Унифицированные правила по инкассо» (действительны с 01.01.1996), Публикация Международной Торговой Палаты №522.

38. Байдукова Н.В., Геюшев Г.Г. Корреспондентское банковское дело. Учебное пособие. СПб, СПбГУЭиФ, 2000.

39. Березина М.П., Крупнов Ю.С. межбанковские расчеты. М., Финстатинформ,1993.

40. Действующая система расчетов в России: Базовый (типовой) сборник раздаточных материалов/Сост. Л.А. Познякова.- М., ЦПП ЦБ РФ, 1999

41. Кочеткова Н. Национальная платежная система: Наглядные материалы.-М.:Банк Росии,2000.

42. Майкл Ауриема. Индустрия банковских пластиковых карточек. М., ИНФРА-М, 1997.

43. Национальные платежные системы. Их функции и надзор за их деятельностью//Сборник материалов.-Тула, 2000.

44. Немчинов В.К. Учет и операционная техника в банках. М.:Биржи и банки: ЮНИТИ, 1998.

45. Обаева А.С. Теоретические аспекты построения и развития платежных систем. СПб, СПбГуЭиФ, 1996.

46. Операционная деятельность центрального банка. Учебное пособие. СПб, СПбГУЭиФ, 2000.

47. Позднякова Л.А. Основные платежные системы России, стран Западной Европы, США, Японии. М., ЦПП ЦБ РФ, 1998.

48. Рудакова О.С. Банковские электронные услуги. Практикум: Учебное пособие для вузов.-М.: ЮНИТИ, 1997.

49. Документация S.W.I.F.T. “User Handbook”, сентябрь 2001г.

Содержание.	№ стр.
Введение	…………………………...стр. 3
I. Часть. Сборник тестов, контрольных заданий и задач по курсу «Платежные системы».	…………………………...стр. 4
Тема 1. Платежная система: понятие, цели, основы организации	…………………………...стр. 4
Тема 2. Межбанковские корреспондентские отношения.	………………………….стр. 10
Тема 3. Расчеты в нефинансовом и финансовых секторах экономики (часть 1).	………………………….стр. 12
Тема 3. Расчеты в нефинансовом и финансовом секторах экономики (часть 2).	………………………….стр. 20
Тема 3. Расчеты в нефинансовом и финансовом секторах экономики (часть 3).	…………………………..стр. 21
Тема 4. Расчеты через небанковские кредитные организации.	…………………………..стр. 23
Тема 5. Наличные операции в коммерческих банках.	…………………………..стр. 23
Тема 6. Розничные услуги коммерческих банков.	…………………………..стр. 25
Тема 7. Формы международных расчетов.	…………………………..стр. 26
Тема 8. Автоматизированные банковские системы.	…………………………..стр. 27
Тема 9. Банковские электронные услуги и организационно-техническая база межбанковских корреспондентских отношений.	…………………………..стр. 28
Тема 10. Платежные системы зарубежных стран (международные платежные системы).	…………………………..стр. 66
II Часть. Варианты контрольных работ по курсу «Платежные системы» для выполнения студентами заочной формы обучения.	…………………………..стр. 68
Список литературы	…………………………..стр. 70