2000

11

его основные проблемы и показатели.

Стратегические цели и ориентиры денежно-кредитной политики.

Сущность и инструменты управления совокупным денежным оборотом.

Типы денежно-кредитной политики. Нормативные методы регулирования кредитной политики.

Корректирующие методы воздействия. Установление процентных ставок по дисконтированию и финансированию операций банков. Маржа по операциям, связанным с привлечением и размещением ресурсов.

Механизм действия корректирующих методов, сфера применения, степень эффективности и оперативности воздействия на деятельность банков.

Раздел 4. Валюта

Цель изучения: изучить валютный курс и факторы, влияющие на его формирование. Эволюция мировой валютной системы. Европейская валютная система, Европейский валютный союз: стадии развития,

критерии вхождения. Формы валютной политики. Валютные сделки коммерческих банков.

Нормативно-правовое регулирование валютных отношений. Валюта,

валютные курсы и основные методы их котировки. Виды валютных операций. Внутренние расчеты и кредитование в иностранной валюте.

Валютные счета. Рублевые счета нерезидентов. Основные виды и условия депозитных операций и открываемых валютных счетов.

Взаимосвязь валютной политики и денежно-кредитного регулирования. Лицензирование валютных операций банков.

Мировая и валютная система, и ее эволюция. Классификация международных валютных рынков. Международные финансовые и

12

кредитные университеты. Операции на международном валютном рынке Р.О.Я.Е.Х. Прогнозирование валютного рынка, технический и экономический анализ. Международные финансовые и кредитные университеты.

Европейская валютная система, Европейский валютный союз: стадии развития, критерии вхождения. Формы валютной политики. Валютные сделки коммерческих банков.

Раздел 5. Инфляция и антиинфляционная политика

Цель изучения: изучить сущность, типы и виды инфляции. Социально-

экономические последствия инфляции. Формы борьбы с инфляцией.

Антиинфляционная политика в условиях финансового кризиса.

Инфляция. Измерение уровня инфляции. Типы инфляции. Причины возникновения инфляции. Инфляция спроса. Инфляция предложения.

Социальноэкономические последствия инфляции. Государственная система антиинфляционных мер.

2.4Примерный перечень вопросов для зачета

1.История развития денег. Развитие форм стоимости.

2.Какую роль играют деньги в экономике?

3.В чем заключается сущность и функции денег?

4.Какие бывают виды денег?

5.Какие вы знаете виды денежных систем?

6.Что такое денежные агрегаты?

7.В чем суть современных теорий денег?

8.Какое развитие получило денежное обращение в России?

9.Что такое кредит? Поясните его сущность.

10.Функции и базовые принципы кредита.

13

11.Формы кредита.

12.Какая существует классификация кредита по ряду базовых признаков?

13.Сущность денежно-кредитных институтов?

14.Что такое кредитная система? Дайте характеристику ее звеньев.

15.Функции и назначение Центрального банка.

16.Пассивные операции Центрального банка?

17.Активные операции Центрального банка.

18.Какие инструменты денежно-кредитной политики использует Центральный банк?

19.Функции и назначение коммерческих банков.

20.Пассивные операции коммерческих банков.

21.Активные операции коммерческих банков.

22.Что такое мультипликационное расширение банковских депозитов?

23.Что такое валюта?

24.Что такое валютный курс? Какие факторы, влияют на его формирование?

25.В чем заключается эволюция мировой валютной системы?

26.В чём сущность Европейской валютной системы?

27.В чём сущность Европейского валютного союза?

28.Какие существуют стадии развития Европейского валютного союза и критерии вхождения в него?

29.Какие существуют формы валютной политики?

30.Какие виды валютных сделок коммерческих банков Вы знаете?

31.Что такое инфляция и антиинфляционная политика?

32.Какие Вы знаете типы и виды инфляции?

33.Какие бывают социально-экономические последствия инфляции?

34.Какие существуют формы борьбы с инфляцией?

14

35. В чем суть антиинфляционной политики в условиях финансового

кризиса?

3. Методические указания по подготовке к семинарским

(практическим) занятиям

3.1Общие рекомендации по подготовке к семинарским

(практическим) занятиям

При подготовке к семинарским (практическим) занятиям необходимо изучать основную литературу, знакомиться с дополнительной литературой, статистическими ежегодниками, а также с новыми публикациями в периодических изданиях: журналах, газетах и т.д. При этом необходимо учесть рекомендации преподавателя и требования учебной программы.

В соответствии с этими рекомендациями и подготовкой полезно дорабатывать свои конспекты лекции, делая в нем соответствующие записи из литературы, рекомендованной преподавателем и предусмотренной учебной программой. Целесообразно также подготовить тезисы для возможного выступлений по всем учебным вопросам,

выносимым на практическое занятие.

При подготовке к занятиям можно также подготовить краткие конспекты по вопросам темы. Очень эффективным приемом является составление схем и презентаций.

3.2 Задания для семинарских (практических) занятий и

методические рекомендации по их выполнению

Для эффективной подготовки к занятиям необходимо изучить развитие форм стоимости и историю развития денег, их функции и виды.

Понять основное назначение кредита, изучить основные его формы, знать классификацию кредита по ряду базовых признаков. Затем понять

15

сущность кредитной системы и основных её звеньев.

После этого можно переходить к изучению Центрального банка, его пассивных и активных операций, а также инструментов денежно-

кредитной политики. Далее следует проанализировать деятельность коммерческих банков, их функций, задач, источников финансирования и операций.

Далее следует перейти к изучению валютного курса и факторов,

влияющих на его формирование. Показать эволюцию развития мировой валютной системы, этапы развития Европейского валютного союза. В

дополнение изучить формы валютной политики ЦБ и валютные операции коммерческих банков.

Завершающим этапом освоения дисциплины является изучение инфляции, её типов, видов и социально-экономических последствий этого явления. Вдобавок необходимо заострить внимание на формах борьбы с инфляцией и методах антиинфляционной политики.

Примерный перечень вопросов для семинарских занятий

1.Деньги, их сущность и функции.

2.Виды денег.

3.Денежная масса и факторы, ее определяющие.

4.Эмиссия денег.

5.Денежная система: элементы, виды.

6.Организация налично-денежного оборота в России.

7.Характеристика безналичных расчетов.

8.Инфляция. Сущность и причины.

16

9.Виды инфляции. Последствия и пути выхода из инфляции.

10.Платежный баланс страны.

11.Виды банков и их структура.

12.Банковская система России.

13.Функции коммерческих банков.

14.Функции Банка России.

15.Банковский контроль и надзор.

16.Финансовое оздоровление кредитных организаций

17.Несостоятельность (банкротство) кредитных учреждений.

18.Ответственность коммерческих банков за нарушение экономических

нормативов.

19.Сущность и структура кредита.

20.Субъекты кредитных отношений.

21.Функции кредита.

22.Виды кредитов.

23.Основные принципы кредитования.

24.Активные операции банков.

25.Кредитные операции коммерческого банка.

17

26.Пассивные операции банков.

27.Инвестиционная политика банков.

28.Депозитные операции банков.

29.Лицензирование банковской деятельности.

30.Банковские услуги.

31 .Расчетные и другие счета в банках.

32.Валютная система России.

33.Валютные операции банков.

34.Валютный курс. Основные понятия и определения.

35.Формы международных безналичных расчетов.

36.Международный валютный рынок.

37.Банковский менеджмент: основные понятия и определения.

38.Банковский маркетинг: основные понятия и определения.

39.Операции на международном валютном рынке.

40.Международные финансовые и кредитные университеты.

41.Цели банковского контроля и надзора.

42.Штрафные санкции Банка России за нарушение банковского

законодательства.

18

43.Методы контроля и надзора за деятельностью коммерческих банков. 44.Основные экономические нормативы деятельности коммерческих банков.

45.Ответственность коммерческих банков за нарушение экономических нормативов.

46.0сновные задачи санации кредитных учреждений.

47.Реформа банковской системы в 1987 - 1990-х годах.

48.Современная концепция развития банковской системы в России.

49.Расчетный баланс страны.

50.Структура торгового баланса страны.

Контрольный тест

1. Какими причинами было вызвано появление знаков стоимости:

1) Золото не обладало экономической эластичностью; 2) Золото обладало экономической делимостью; 3) Золото обладало портативностью.

2. Укажите металлические действительные деньги:

1) Медная монета; 2) Золотая монета; 3) Билонная монета; 4)

Стершаяся серебряная монета.

3.Покупка Центральным банком государственных ценных бумаг называется:

1) Перезалогом; 2) Переучетом; 3) Инвестицией.

4.Какие черты характеризовали Бреттон-Вудскую валютную

систему:

1) Была введена система валютных ограничений; 2) Была введена система плавающих валютных курсов; 3) Был создан Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР).

19

5. Формы борьбы с инфляцией:

1) Ревальвация; 2) Реставрация; 3) Тезаврация; 4) Демонетизация.

6. Выберите правильные критерии вхождения в Европейский Валютный Союз:

1) Дефицит госбюджета не может превышать 2% от Валового Внутреннего продукта; 2) Процентные ставки не могут превышать 2 % от средней процентной ставки 3-х стран с самой низкой инфляцией; 3)

Инфляция не может превышать 2 % от средней ставки инфляции 3-х стран со стабильными ценами.

7.Как называются валютные сделки, в которых момент заключения сделки не совпадает с моментом ее исполнения:

1) Форвардные; 2) Своп; 3) Спот.

8.Как называется кредит, предоставляемый предприятиями и другими хозяйствующими субъектами друг другу путем выпуска ценных бумаг:

1) Коммерческий кредит; 2) Межхозяйственный денежный кредит; 3)

Государственный кредит; 4) Потребительский кредит.

9.С появлением денег товарный мир раскололся на две части: деньги

итовары. На чьей стороне была сконцентрирована меновая стоимость:

1) На стороне денег; 2) На стороне товаров.

10. К активным операциям ЦБ относятся:

1) Изменение нормы обязательных резервов для коммерческих банков; 2) Эмиссия банкнот; 3) Покупка иностранной валюты; 4) Ссуды банкам.

11. Принципы создания Ямайской валютной системы:

1) Введена валютная единица ЭКЮ; 2) Валютные курсы стали фиксированными; 3) Отменена официальная цена на золото.

12. Банки выдают предприятиям ссуды на восполнение временного недостатка их собственных оборотных средств. Какая в этом случае

20

реализуется функция кредита:

1) Перераспределительная функция; 2) Экономия издержек обращения; 3) Ускорение концентрации капитала.

13. Какие вы знаете виды векселей:

1) Простой; 2) Именной; 3) Переводный; 4) Ордерный.

14. В чем отличие бумажных денег от кредитных:

1) Бумажные деньги имеют золотое обеспечение; 2) Бумажные деньги выпускаются на основе переучета частных коммерческих векселей; 3) Бумажные деньги выпускаются для покрытия бюджетного дефицита. 4)

Бумажные деньги выпускает Центральный банк.

15.Какие операции коммерческих банков являются пассивными: 1) Акцептные; 2) Фондовые; 3) Перезалог ЦБ векселей.

16.Какие причины вызывают инфляцию спроса:

1) Падение объемов производства; 2) Высокие косвенные налоги; 3)

Расширение кредитных операций; 4) Энергетический кризис.

17. Клиент вложил в банк 20 тыс. евро. Уровень резервов составляет

5 %. Рассчитайте мультипликационный эффект расширения банковских депозитов:

1) 20 тыс.; 2) 40 тыс.; 3) 80 тыс.

18.Как называется часть прибыли банка, остающаяся после выплаты дивидендов и отчислений в резервный фонд:

1) Акционерная прибыль; 2) Чистая прибыль; 3) Нераспределенная прибыль; 4) Нормальная прибыль.

19.Какие операции коммерческих банков относятся к активным:

1)Подтоварные; 2) Контокоррентные; 3) Межбанковские кредиты.

4.Методические указания по организации самостоятельной

работы