установчий договір
.doc13.4.4. Компетенція Ради:
заслуховує звіти, інформацію членів Правління з питань діяльності Банку;
розглядає матеріали з питань, що передаються на розгляд Зборів;
вирішує питання про придбання Банком Акцій, що випускаються ним;
затверджує Положення про філії та представництва Банку у зв’язку з прийняттям рішення про їх створення Зборами;
затверджує договори (угоди), укладені Правлінням Банку на суму, що перевищує 50 (п’ятдесят) відсотків власних коштів Банку;
розглядає інші питання, винесені на обговорення Ради її головою або членами, Комісією та Правлінням Банку.
На своїх засіданнях Рада має право розглядати будь-які питання діяльності Банку, крім питань, які згідно з цим Статутом Банку віднесені до компетенції Зборів.
Рада не може втручатися в оперативну діяльність Правління.
Для ведення протоколів і діловодства, здійснення контролю за виконанням рішень із числа співробітників Банку призначається відповідальний секретар Ради.
13.4.5. Протоколи засідань Ради підписують її голова і відповідальний секретар.
13.5. Виконавчим органом Банку, який здійснює керівництво його поточною діяльністю, є правління Банку (далі — Правління).
13.5.1. Склад Правління затверджується Зборами на 3 роки в кількості
3 (трьох) осіб. Голова і члени Правління можуть обіймати свою посаду необмежену кількість строків.
Роботою Правління керує його голова, який призначається Зборами, за його поданням Збори призначають інших членів Правління.
13.5.2. Правління вирішує всі питання діяльності Банку, крім тих, що належать до компетенції Зборів і Ради, і в межах компетенції, яка визначена Статутом Банку та чинним законодавством України:
питання здійснення Банком операцій з укладення міжбанківських та інших договорів (угод), обліку, звітності, внутрішнього контролю та інших основних питань діяльності Банку;
питання контролю за додержанням Банком чинного законодавства України і нормативних актів НБУ;
організація та здійснення керівництва оперативною діяльністю Банку та забезпечення виконання рішень Зборів, Ради і Комісії;
подання не пізніш як через 3 місяці після закінчення фінансового року Банку для затвердження Зборами річного балансу, звіту, рахунку прибутків (збитків), а також звіту про виконання Банком фінансового плану;
затвердження Правил процедури та інших внутрішніх документів Банку, визначення організаційної структури Банку;
визначення умов оплати праці службовців Банку, його філій та представництв;
підготовка матеріалів та пропозицій для розгляду Зборами.
13.5.3. Правління збирається за потребою, але не рідше як один раз на місяць.
Правління повноважне вирішувати винесені на його розгляд питання в разі, коли в його засіданні бере участь проста більшість його членів.
Рішення Правління приймаються простою більшістю голосів присутніх. За рівної кількості голосів приймається рішення, за яке проголосував голова Правління.
У разі незгоди з рішенням Правління його члени можуть повідомити свою думку Раді або Зборам.
Голова Правління в разі незгоди з його рішенням має право винести обговорення питання на Раду або Збори та припинити виконання суперечливого рішення до його перегляду Радою або Зборами.
13.5.4. Правління у своїй діяльності підзвітне Зборам та Раді і здійснює виконання їх рішень.
13.5.5. Рішення Правління оформляється протоколом, який підписують Голова і секретар Правління.
13.5.6. Голова Правління має право без доручення діяти від імені Банку, представляти Банк в усіх українських та іноземних підприємствах, організаціях і установах, приймати на роботу і звільняти службовців Банку, підписувати договори (інші документи) та видавати накази, які є обов’язковими для виконання всіма службовцями Банку.
Голова Правління може мати одного або кількох заступників. Він керує всією поточною діяльністю Банку згідно з повноваженнями, наданими йому Зборами і Радою, і несе персональну відповідальність за виконання покладених на нього зобов’язань.
Голова Правління організує ведення протоколів засідань Правління. Книга протоколів має перебувати в такому стані, аби в будь-який час її можна було надати Акціонерам. На їх вимогу видаються засвідчені витяги з книги протоколів.
Головою та членами Правління можуть бути особи, які перебувають у трудових відносинах з Банком.
13.6. Контроль за фінансово-господарською діяльністю Банку здійснюється ревізійною комісією Банку (далі — Комісія).
Комісія обирається з числа Акціонерів у кількості 3 (трьох) осіб строком на 3 (три) роки. До складу Комісії не можуть бути обрані члени Ради або Правління.
Перевірки фінансово-господарської діяльності Банку проводяться Комісією за дорученням Зборів чи Ради, з власної ініціативи Комісії або на вимогу Акціонерів, які мають у сукупності більш як 10 % голосів. Комісії повинні бути подані всі матеріали, бухгалтерські або інші документи і особисті пояснення посадових осіб на її вимогу. Комісія перевіряє також порядок додержання Банком законодавчих та інших актів, які регулюють його діяльність, законність здійснених Банком кредитних і розрахункових, у тому числі в іноземній валюті, операцій, інших фінансових та комерційних угод, здійснених Банком, стан каси та цілість майна Банку.
Комісія доповідає про результати проведених нею перевірок Зборам або Раді, супроводжуючи в разі потреби ці результати рекомендаціями щодо усунення недоліків, а також висновками про відповідність дійсності поданих на затвердження Зборами річного звіту та балансу, подає звіт про відповідність прибутку та збитків справжньому стану справ у Банку з рекомендаціями щодо його затвердження.
За підсумками перевірки Комісія зобов’язана вимагати скликання позачергових Зборів, Ради або Правління у разі виникнення загрози суттєвим інтересам Банку (його Акціонерам) або виявлення зловживань, учинених посадовими особами Банку.
Членам Комісії дозволено брати участь з правом дорадчого голосу в засіданнях Правління.
Комісія складає висновок за річними звітами та балансами Банку. Без висновку Комісії збори не вправі затверджувати баланс Банку.
13.6.1. Перевірка діяльності Банку може проводитися аудиторською організацією, уповноваженою згідно з чинним законодавством України на здійснення таких перевірок.
У банку організовується служба внутрішнього аудиту, яка підзвітна Правлінню Банку.
13.6.2. Фінансову діяльність Банку можуть також перевіряти державні податкові адміністрації, інші державні органи в межах їхньої компетенції, яка встановлена чинним законодавством України.
13.6.3. НБУ здійснює контроль за додержанням Банком банківського законодавства та економічних нормативів, що встановлені Законом України «Про банки і банківську діяльність» і його нормативними актами.
Стаття 14. Облік та звітність Банку
14.1. Облік і звітність Банку організовуються за правилами, установленими НБУ та чинним законодавством України.
Банк користується єдиними правилами бухгалтерського обліку в банках на базі комплексної автоматизації та комп’ютеризації, подає до НБУ звітність та інформацію в установлених останнім обсягах та формах.
14.2. Банк публікує свій баланс, а також звіт про прибутки (збитки) у формах і в строки, визначені НБУ, у спеціальному виданні після підтвердження аудитором (аудиторською фірмою) достовірності поданих у балансі та звіті відомостей.
14.3. Операційний рік Банку починається 1 січня і закінчується 31 грудня.
Стаття 15. Порядок внесення змін і доповнень
до установчих документів Банку
15.1. Зміни та доповнення до установчих документів Банку приймаються Зборами і підлягають обов’язковій реєстрації у строки і в порядку, що встановлені чинним законодавством України і нормативними актами НБУ.
15.2. Правління Банку зобов’язане в місячний строк після прийняття зазначених змін і доповнень подати їх на реєстрацію до НБУ.
У разі зміни голови Правління чи головного бухгалтера або місцезнаходження Банку в місячний термін до НБУ подаються необхідні документи для їх узгодження з НБУ.
15.3. Зміни та доповнення до Установчих документів Банку набувають чинності після їх реєстрації в НБУ та внесення запису про це до Республіканської книги реєстрації банків, валютних бірж та інших фінансово-кредитних установ.
Стаття 16. Вирішення спорів та припинення діяльності Банку
16.1. Діяльність Банку припиняється згідно із Законами України «Про банки і банківську діяльність», «Про господарські товариства», «Про банкрутство».
16.2. Діяльність Банку припиняється шляхом його реорганізації (злиття, приєднання, поділ, виділення, перетворення) або ліквідації.
16.3. Реорганізація відбувається за рішенням Зборів.
16.4. Банк ліквідується:
а) за рішенням Зборів;
б) на підставі рішення суду або арбітражного суду за поданням органів, що контролюють діяльність Банку, у разі систематичного або грубого порушення ним законодавства;
в) на підставі рішення арбітражного суду в порядку, установленому Законом України «Про банкрутство»;
г) за рішенням НБУ.
16.5. Ліквідація Банку проводиться призначеною Зборами ліквідаційною комісією, а у випадках банкрутства та припинення діяльності за рішенням суду, арбітражного суду, НБУ — ліквідаційною комісією, що призначається зазначеними органами.
16.6. З дня призначення ліквідаційної комісії до неї переходять повноваження з управління справами Банку. Ліквідаційна комісія у триденний строк після її призначення в одному з офіційних органів преси публікує інформацію Банку із зазначенням строку подачі кредиторами своїх претензій, оцінює наявне майно Банку, виявляє його дебіторів і кредиторів та розраховується з ними, вживає заходів до сплати боргів Банку третім особам, а також акціонерам, складає ліквідаційний баланс і подає його Зборам або іншому органу, що призначив ліквідаційну комісію.
16.7. Грошові кошти, що належать Банку, включаючи виручку від розпродажу його майна при ліквідації, після розрахунків з оплати праці осіб, які працюють на умовах найму, та виконання зобов’язань перед бюджетом, банками, власниками випущених Банком облігацій та іншими кредиторами, розподіляються між акціонерами пропорційно до кількості належних їм акцій у шестимісячний строк після опублікування інформації про його ліквідацію.
16.8. Ліквідація Банку вважається завершеною, а Банк таким, що припинив свою діяльність, з моменту внесення запису про це до Республіканської книги реєстрації банків, валютних бірж та інших фінансово-кредитних установ.
Інформація про ліквідацію Банку публікується у пресі.
16.9. Спори між Акціонерами Банку вирішуються згідно з чинним законодавством України через суд або арбітражний суд.
Голова Правління Банку В. Г. Харламов