Организация деятельности коммерческого банка (90
..pdfУправление персоналом банка. Особенности и структура банковского персонала. Кадровая служба банка. Планирование потребности в персонале. Подбор и наем персонала. Оценка персонала. Мотивация труда. Управление развитием персонала.
Методические указания по подготовке к семинарским занятиям
Семинарские занятия могут рассматриваться как один из видов практических занятий и способствуют развитию инициативности и самостоятельности студентов, позволяют связать научнотеоретические положения с практической деятельностью коммерческих банков и подготовить студентов к решению практических задач и ситуаций.
Для подготовки к семинарскому занятию студентам предлагается изучить учебную, научную, методическую литературу, законодательные акты и нормативные документы, публикации периодической печати по вопросам, вынесенным на обсуждение.
Студентам предлагается не только участвовать в обсуждении, но и представлять материалы, характеризующие особенности практической деятельности коммерческих банков, обобщать, анализировать их, формулировать выводы и предложения.
Одной из форм самостоятельной работы студентов является подготовка рефератов. Тематика рефератов предлагается преподавателем, но может быть расширена по желанию студентов. Наиболее интересные по теме и по содержанию рефераты заслушиваются на семинарском занятии в форме доклада. Участники семинара обсуждают представленный материал и оценивают уровень подготовленности, умение заинтересовать аудиторию, актуальность темы. По результатам обсуждения выставляется оценка, которая учитывается при подведении итогов работы за семестр.
11
Семинар по теме 1 «Экономические и правовые
основы организации и деятельности коммерческих банков»
Вопросы для подготовки к семинару
1.Сущность, цели деятельности и функции коммерческих банков.
2.Виды и организационно-правовые формы коммерческих банков.
3.Порядок создания коммерческого банка.
4.Организационная структура коммерческого банка.
Темы рефератов
1.Роль коммерческих банков в банковской системе и экономике государства.
2.История развития банковского дела в России.
3.Современное состояние банковской системы России.
4.Особенности корпоративного управления в российских банках в современных условиях.
5.Организация работы коммерческого банка в корпоративном секторе экономики в условиях глобализации.
Семинар по теме 2 «Банковские ресурсы
и организация их формирования»
Вопросы для подготовки к семинару
1.Состав и структура ресурсов коммерческого банка.
2.Функции и достаточность собственного капитала банка.
3.Организация депозитных операций коммерческого банка.
4.Организация получения кредитов в Банке России.
5.Организация получения межбанковских кредитов.
Темы рефератов
1.Современные тенденции формирования ресурсов в отечественной банковской системе.
2.Особенности развития рынка межбанковских кредитов в современных условиях.
12
3.Формирование обязательных резервов, депонируемых в Банке России.
4.Система страхования вкладов физических лиц в коммерческих банках РФ.
Семинар по теме 3 «Организация кредитования
в коммерческом банке»
Вопросы для подготовки к семинару
1.Кредитование в системе активных операций банка. Виды и принципы банковского кредита.
2.Кредитная политика коммерческого банка.
3.Этапы кредитования и составление кредитного договора.
4.Оценка кредитоспособности заемщика.
5.Обеспечение возвратности банковских кредитов.
6.Организация отдельных видов кредита.
Темы рефератов
1.Современные тенденции развития банковского кредитования в России.
2.Особенности развития рынка потребительских кредитов в современных условиях.
3.Особенности банковского кредитования малого бизнеса в современных условиях.
4.Организация работы коммерческого банка с проблемными кредитами.
5.Особенности банковского кредитования инвестиционных проектов в современных условиях.
6.Синдицированные кредиты: специфика организации и современные тенденции развития.
7.Оценка кредитоспособности предприятий на основе финансовых коэффициентов.
8.Особенности и проблемы скоринговых методик оценки кредитоспособности физических лиц.
9.Вексельные кредиты: специфика организации и современные тенденции развития.
13
Семинар по теме 4 «Организация деятельности
банка на рынке ценных бумаг»
Вопросы для подготовки к семинару
1.Классификация операций коммерческих банков с ценными бумагами.
2.Порядок выпуска, регистрации и размещения собственных ценных бумаг коммерческими банками.
3.Посреднические операции банка с ценными бумагами.
4.Инвестиционные операции коммерческих банков.
Темы рефератов
1.Современные тенденции развития эмиссионной деятельности российских банков.
2.Современные тенденции развития инвестиционной деятельности коммерческих банков в России.
3.Инвестиционная привлекательность акций для коммерческих банков.
4.Инвестиционная привлекательность долговых ценных бумаг для коммерческих банков.
5.Специфика управления инвестиционными рисками в коммерческих банках.
6.Особенности организации управления портфелем ценных бумаг коммерческого банка в условиях нестабильности мировой финансовой системы.
7.Брокерская и дилерская деятельность российских банков на рынке ценных бумаг.
8.Банки как организаторы выпуска и размещения ценных бумаг клиентов.
Семинар по теме 5 «Организация валютных
операций коммерческого банка»
Вопросы для подготовки к семинару
1.Основы организации валютных операций коммерческого
банка.
2.Виды банковских операций с валютой.
14
3.Порядок совершения основных валютных операций.
4.Валютный контроль по экспортным и импортным опера-
циям.
5.Валютные сделки.
Темы рефератов
1.Современные тенденции развития валютных операций российских банков.
2.Банки как агенты валютного контроля.
3.Хеджирование валютных рисков.
Семинар по теме 6 «Организация расчетно-
кассового обслуживания клиентов»
Вопросы для подготовки к семинару
1.Организация безналичных расчетов в России.
2.Порядок открытия и ведения банковских счетов.
3.Организация межбанковских расчетов.
4.Формы безналичных расчетов.
5.Организация кассовой работы в коммерческом банке.
6.Порядок совершения основных банковских операций с денежной наличностью.
Темы рефератов
1.Современные тенденции развития безналичных расчетов в России.
2.Роль коммерческих банков в организации наличноденежного обращения в современных условиях.
3.Проблемы развития рынка пластиковых карт в России.
4.Современные тенденции дистанционного банковского обслуживания клиентов.
5.Основные тенденции и проблемы развития межбанковских расчетов в России.
15
Семинар по теме 7 «Финансовые услуги
коммерческого банка»
Вопросы для подготовки к семинару
1.Лизинговые операции банков.
2.Факторинговые операции банков.
3.Доверительное управление имуществом клиентов.
Темы рефератов
1.Современные тенденции и проблемы развития лизинга в России.
2.Организационные формы управления лизингом.
3.Особенности развития международного лизинга.
4.Современные тенденции и проблемы развития факторинга
вРоссии.
5.Зарубежный опыт организации факторингового обслуживания клиентов.
6.Современные тенденции и проблемы развития доверительного управления коммерческими банками в России.
7.Зарубежный опыт организации трастовых операций бан-
ков.
Семинар по теме 8 «Анализ и оценка
деятельности коммерческого банка»
Вопросы для подготовки к семинару
1.Содержание и виды аналитической работы в коммерческом
банке.
2.Анализ финансового результата деятельности коммерческого банка.
3.Ликвидность коммерческого банка и управление ею.
4.Оценка деятельности коммерческого банка.
Темы рефератов
1. Современные тенденции развития аналитической работы в российских банках.
16
2.Значение прибыли банка в обеспечении его финансовой устойчивости.
3.Рейтинговая система RATE.
4.Обязательные экономические нормативы деятельности
банка.
Семинар по теме 9 «Управление деятельностью
коммерческого банка»
Вопросы для подготовки к семинару
1. Понятие и основные направления банковского менеджмен-
та.
2.Планирование и контроль в коммерческом банке.
3.Персональный менеджмент в банке.
4.Банковские риски и управление ими.
5.Основы маркетинговой деятельности банков.
Темы рефератов
1.Современные тенденции развития банковского менеджмента в России.
2.Проблемы развития филиальной сети коммерческих банков в России.
3.Организационные структуры банков.
4.Кредитный риск и методы управления им.
5.Процентный риск и методы управления им.
6.Валютный риск и методы управления им.
7.Риск ликвидности и методы управления им.
8.Особенности риск-менеджмента в российских банках.
9.Развитие банковского маркетинга в России.
10.Развитие персонального менеджмента в российских бан-
ках.
17
Вопросы для подготовки к экзамену
1.Понятие, цели деятельности, функции и операции коммерческих банков.
2.Виды и организационно-правовые формы коммерческих банков.
3.Организационная структура коммерческого банка.
4.Порядок создания коммерческого банка.
5.Понятие и структура ресурсов коммерческого банка.
6.Функции и достаточность собственного капитала банка.
7.Порядок формирования собственного капитала банка.
8.Привлечение банком средств на депозитной основе.
9.Привлечение банком средств на рынке межбанковского кредитования.
10.Формирование ресурсов коммерческого банка за счет кредитов Банка России.
11.Место и роль кредитования в структуре активных операций коммерческого банка. Виды и принципы банковского кредита.
12.Необходимость, понятие и элементы кредитной политики коммерческого банка. Факторы, определяющие кредитную политику банка.
13.Этапы кредитования в коммерческом банке. Понятие, содержание и порядок заключения кредитного договора.
14.Оценка кредитоспособности предприятий: направления анализа и применяемые методики.
15.Оценка кредитоспособности физических лиц. Системы кредитного скоринга.
16.Формы обеспечения возвратности банковского кредита.
17.Специфические кредиты предприятиям: кредитная линия, овердрафт, контокоррент.
18.Ипотечное кредитование: сущность, экономическое значение, виды и организация.
19.Направления деятельности банков на рынке ценных бу-
маг.
20.Виды ценных бумаг, выпускаемых коммерческими бан-
ками.
18
21.Процедура выпуска коммерческим банком собственных ценных бумаг.
22.Понятие и виды банковских инвестиций в ценные бумаги. Стратегии управления инвестиционным портфелем.
23.Брокерская и дилерская деятельность банков на рынке ценных бумаг.
24.Клиринговая, депозитарная и трастовая деятельность банков на рынке ценных бумаг.
25.Организация валютных операций в России: понятие и виды валютных операций, виды валютных лицензий.
26.Валютные сделки банков и их характеристика. Валютный арбитраж.
27.Порядок открытия и ведения валютных счетов резиден-
тов.
28.Порядок открытия и ведения счетов нерезидентов.
29.Организация работы обменных пунктов.
30.Коммерческий банк как агент валютного контроля. Валютный контроль по экспортным операциям.
31.Коммерческий банк как агент валютного контроля. Валютный контроль по импортным операциям.
32.Понятие валютных рисков и методы их регулирования. Хеджирование валютных рисков.
33.Безналичные расчеты и платежная система России.
34.Организация межбанковских расчетов в России.
35.Порядок работы банка при проведении расчетов платежными поручениями.
36.Порядок работы банка при проведении расчетов по ин-
кассо.
37.Порядок работы банка при проведении расчетов аккредитивами.
38.Порядок работы банка при проведении расчетов чеками.
39.Понятие и роль кассовых операций банков в организации налично-денежного обращения.
40.Требования к организации деятельности кассовых подразделений банка.
41.Порядок приема банком денежной наличности от органи-
заций.
19
42.Порядок выдачи денег организациям.
43.Доставка и инкассация денежной наличности.
44.Лизинговые операции коммерческого банка.
45.Факторинговые операции коммерческого банка.
46.Доверительные операции банков для физических и юридических лиц.
47.Назначение и виды аналитической работы в коммерческом банке, организация банковского анализа.
48.Анализ финансового результата деятельности коммерческого банка.
49.Анализ доходов и расходов коммерческого банка.
50.Ликвидность коммерческого банка и управление ею. Нормативы ликвидности коммерческих банков.
51.Понятие и основные направления банковского менедж-
мента.
52.Планирование и контроль в банковском менеджменте.
53.Содержание и классификация банковских рисков.
54.Организация риск-менеджмента в коммерческом банке.
55.Банковский маркетинг в системе управления банковской деятельностью.
56.Сегментирование рынка банковских услуг.
57.Система сбыта банковского продукта.
58.Управление персоналом банка. Кадровая служба банка.
20